【第605回】個別相談からご両親を紹介していただき、お母様が元本確保型ファンドへ1200万円投資されました。【千葉県主婦 60代前半女性】

公開日： 2020/03/02 : 最終更新日：2023/06/28 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, 元本確保型ファンド, 教育資金, 海外積立投資（元本確保型プラン）

こんにちは。河合です。

本日はご家族を紹介してもらっての元本確保型ファンド投資事例です。
一人で決断するのが難しいという方は、どんどんご主人なり親御さんなりご紹介ください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【千葉県主婦 60代前半女性】

まず弊社投資アドバイザー大崎が個別相談でお会いしたのが、今回契約になる方のお嬢さん。
相談内容はお嬢さんが現在妊娠中で生まれてくる子の教育資金についてでした。
その後、ご両親を紹介していただき、ご両親と面談。

お母様は信用金庫に預けてある1.000万円を運用して年金代わりにしたいということで、いくつかのオフショアファンドでポートフォリオを組んで提案しました。
その結果、半分くらいは元本確保型ファンドにしたいとおっしゃっていましたが、最終的には・・・

元本確保型ファンド：USD 113,000（全額）

へ投資することになりました。
ただその資金が信用金庫にあったため、海外送金は難しいと考え、別の銀行口座を弊社が紹介し、何度も電話でやり取りしながら、無事募集期限前に送金が成功しました。

今後ですが、

１）ご主人がオフショア資産管理口座開設（共同名義）し、投資先ファンドは検討中
２）本人がちょうど出産のタイミングになってしまったので、出産後に海外積立投資（元本確保型プラン）を20年で手続き予定

です。
最初のキッカケはお子さんのための教育資金準備でしたが、お金は皆さん共通して抱える悩みです。
どの方にも最も良いものを提供しますので、皆さんも家族で悩んでいる方がいたら、是非ご紹介ください。