【第621回】現在50歳、投資資金1000万円、余剰資金年120万円の方が、老後（10年後）から年400万円の不労所得を得るための方法。【東京都会社員 50代前半男性】

公開日： 2020/03/26 : 最終更新日：2023/06/27 通常メルマガ（事例など） NISA, ドイツブリッジローンファンド, 英国介護不動産ローンファンド, 英国住宅ローンファンド, 英国学生寮ファンド, 豪州不動産ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は1000万円の新規投資の事例です。
この方の目標は定年退職後、収入がなくなるという不安を解消するために、年300~400万円の不労所得を作ることでした。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 50代前半男性】

こちらが最初にいただいた投資ヒアリングシートの回答。

────────────────────────────────
□現在の投資商品
株式： 800 万円
NISA ： 200 万円
持ち株： 280 万円
FX ： 20 万円
────────────────────────────────
□今後の投資可能年数
15 年
────────────────────────────────
□今後の投資可能金額
1000 万円
────────────────────────────────
□現在の年収から貯蓄できる余剰資金
120 万円／年
────────────────────────────────
□年率目標リターン
10 ％
────────────────────────────────
60歳または65歳で定年した際、お金の心配がない状態を作りたいです。
具体的には、不動産や金融商品を組み合わせて300～400万/年の不労所得が得られるような仕組み作りがしたいです。

50という年齢のため、あまり大きなリスクは取れないと思いますが、可能でしょうか。
────────────────────────────────

ということで、1000万円を今から10年間運用してまずは老後資金の土台を作らないといけません（定年退職時に退職金もありますが）。
この方にご提案したポートフォリオの過去の年平均リターンが13.44%（リスクは年1.58%）でしたから、この通り10年間複利で運用したとしたら・・・3529万円になります。

こちらがそのポートフォリオ。

英国介護不動産ローンファンド：USD 20,000
ドイツブリッジローンファンド：USD 20,000
英国学生寮ファンド：USD 20,000
英国住宅ローンファンド：USD 20,000
豪州不動産ローンファンド：USD 20,000

更に毎年120万円ずつ余剰資金があるということなので、これで海外積立投資（変額プラン）をし、弊社推奨ポートフォリオ（年12.40%）で運用していったとしたら、10年後には2368万円が貯まります。

更に10年後（60歳）時点で退職金（約2000万円？）も出るでしょうから、試算では・・・

3529万円 + 2368万円 + 約2000万円(?) = 約8000万円(?)

が60歳時点の投資元本となりますよね。
この方の目標は60歳以降の不労所得300~400万円ですから、この8000万円から見たら400万円は年5%の運用でいいことになります。
5%というと、例えば先日ご紹介してこの方も投資されてる英国住宅ローンファンドの固定配当だけでも6%ですから、かなり現実的な数字となってきます（更に投資元本も年12-14%で増えていく予定）。

ちなみにこの方・・・

・50歳
・1000万円の投資元本
・年120%の余剰資金

でしたからこの試算になりますが、もっと若い方、もっと投資元本のある方、もっと収入からの余剰資金が取れる方は、もっと増やすことができます。
もしくはそこまで増やす必要がないのであれば、高いリターンを狙わなくても、もっと確実に増やしていけるような商品もありますので、まずはお気軽にご相談ください。

K2 Investment会社紹介

K2 Investmentは元野村證券のメンバーによって2009年創設された投資助言の会社です。販売会社ではない中立な立場で、国内外の幅広い投資先から、個人投資家にとって最も良い投資先をアドバイスしています。

会社HP：http://k2-investment.com

PREV: 【第620回】英国高齢者住宅不動産ローンファンド（年6%配当+年12-14%リターン）と固定金利商品（年3%、5年満期）へ1100万円追加投資です。【埼玉県会社員 40代前半女性】
NEXT: 【第622回】4,5月の個別相談予約フォームです（東京、福岡、富山、札幌）。

【第621回】現在50歳、投資資金1000万円、余剰資金年120万円の方が、老後（10年後）から年400万円の不労所得を得るための方法。【東京都会社員 50代前半男性】

関連記事

【第873回】利益確定した元本確保型ファンドの次のファンドのメリットデメリット。【青森県自営業 50代後半男性】

【第291回】2012年から海外積立投資でお付合いいただいている方が、USD50,000をオフショア資産管理口座経由でオフショアファンドへ投資されました。【山形県会社員 50代後半女性】

【第1271回】海外積立のアドバイザー変更（IFA移管）をされた方からのご感想です。【富山県経営者 50代半ば男性】

【第624回】250万円の追加投資先は、今最も人気のあるオフショアファンドでした。【東京都会社員 50代前半男性】

【第1297回】私河合の3者面談から、海外積立一部引き出し（利益確定）で元本確保型ファンドへ投資となりました（ラチェット運用）。【東京都翻訳仲介会社社長 70代前半男性】

【第769回】ヘッジファンドとオルタナティブはいつ利益確定をすべきなのか？【東京都会社経営者 70代後半男性】

（新規、期間限定）【第1310回】調整相場では、インデックスではなく元本確保型ファンド（元本100%保証、参加率：110%）でSP500へ投資しよう。【募集期限：〜4/24（金）】

【第614回】FPI（チャーリー）、Hansard（ゆかし）、I社（個人からの紹介で現在行方不明）の積立をちゃんと整理して見直しました。【東京都歯科医師 50代後半男性】

【第410回】追加投資を既に持ってるオフショア資産管理口座ではなく別のものにした理由とは？【静岡県開業医 50代後半女性】

【第342回】スイスプライベートバンクから英国介護不動産ファンドへスイスフラン建てで1000万円追加投資です。【兵庫県開業医 60代後半男性】

無料メルマガ登録

LINE オンライン面談はこちら

入門書（マニュアル）

リアルタイム無料コンサルティング

カテゴリー

タグ

弊社関連サイト

SNS