【第441回】スイス移住5年目。海外積立投資（元本確保型プラン）を始められました。【スイス会社員 30代後半女性】

公開日： 2019/02/08 : 最終更新日：2023/07/06 通常メルマガ（事例など） S&P500, 元本確保型プラン, 変額プラン, 海外積立投資

こんにちは。河合です。

以前ご主人名義で海外積立投資を始められていた方の奥様が今回始めることになりました。
スイス移住5年目。
日本の外から見て感じられること色々あることと思います。

※以前の事例はこちら

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【スイス会社員 30代後半女性】

前回ご主人名義で始められたのは海外積立投資でも変額プランの方でした。
その頃から弊社とのやりとりはフランス人のご主人ではなく、日本人である奥様としていたのですが、今回はその奥様名義で

元本確保型プラン：USD200 × 15年

を始められました。

変額プランを2年半されていて、その間に相場の上がり下がりも経験し、弊社から推奨ポートフォリオの変更もお知らせし、スイッチングをし・・・と短い期間ですが、ご夫婦で運用状況見て色々考えられたんだと思います。
一時は積立をSTOPしようという話も出ましたが、そのまま継続されていて、今度は別のタイプ（元本確保型）で積立を始められました。

私が投資アドバイザーとして見ていて良いなと思う点がいくつかあるのでまとめておきます。

１）積立を実際に始めたことで、意識し見て考えることができている
２）人生のステージに合わせて次にステップ（今回だと元本確保型プラン）へ行っている
３）当然ながら１を踏んだから、２を考慮できた

日本人に限らず（それでも日本人の方が多い気がしますが。。）やはり誰でも最初の一歩には慎重になり、結果的に何もせず、ただただ時間がすぎ、

「あの頃やっておけば良かったな・・・」

と言っている姿をよく見ます。
これは投資に限らず、恋愛、結婚、出産、教育、仕事、離婚・・・などなど何もない人の方がよっぽどいないですよね。
「失敗」を嫌う人をこれは特に日本で多く見ますが、失敗しない人生などないわけですから、ただ失敗を恐れて避けてきた結果、「何もなかった」人生になっているだけです。

今回も元本確保型プランを始めたことで、この方は15年後に確実に資産を1.4倍に増やしておけるわけですし、S&P500次第でもっともっと増やしておくことができます。
何もしなくてもスイスも日本も世界中の物価は上昇。
私も海外にいて感じますが、15年間も何もしなかったら、今ある1000万円の金融資産の価値は少なくとも800円とかにはなってるんじゃないでしょうか。

最後にこちらこの方からいただいたメッセージをそのまま記載しておきます。

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今年スイスに来て5年目に入ることもあり、私自身の経済的自立を意識するようになりました。
夫婦仲が悪い訳ではありませんが、夫に頼らず自分自身で将来に向けての資金を貯めたいと思うようになり、真原さんにご相談させていただきました。
今後ともよろしくお願いいたします。
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またK2 Parisも新しく優秀なスタッフが増え、欧州タイムで仕事がスムーズにできてます。
欧州にお住まいの方、お気軽にご相談ください。