海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第800回】ハワイから日本に完全帰国で、ハワイにあるドル預金を全てオフショア資産管理口座へ移しました。【ハワイ 音楽家 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日も海外居住者の投資事例です。
今回は完全帰国のため、ハワイにあるドル資産を全て何かで運用したいという相談から始まりました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【ハワイ 音楽家 40代前半 女性】


コロナ禍で仕事が変わる、家庭環境が変わる、ビザ問題、教育問題(学校がオンライン)などで日本へ完全帰国する人が私の周りにもちらほら増えてます。
海外に住むとわかるんですけど、一度海外に住むと・・・

銀行預金
不動産
家具
学校
人間関係
役所の手続き


など色々やることがあります。
どれも面倒なんですけど、やはり一番大変なのは銀行預金不動産です。

銀行預金はもし投資していれば一度全て売却してドル口座にまとめます。
それをそのまま日本の銀行に送金してしまうのであれば、一度銀行に顔を出して手続きをすれば終わりですが、日本ではなく他のところで新しく口座を開いて・・・というのが今回のケースでした。

海外に居住するとわかりますが、一度海外に出したお金で外貨になっている資産をわざわざ日本に戻す人ってかなり珍しいと思います。
新興国にいた人や、よっぽど海外が嫌いで日本でしか生きていけないって人はそうなるかもしれませんが(笑)、海外から見て問題山積み、将来の展望が暗い日本に戻すというのはリスクです(円という通貨も含め)。
そのため海外で置いておくことになりますが、ただ置いておくだけも勿体ないので、何かで運用しようということになります。

次に不動産ですが、帰国日が決まっていても、それまでに不動産が売れるかどうかがわかりません。
もちろん安売りすれば誰かは買ってくれますが、それも勿体ないですよね?
売り手と買い手の交渉もあるし、買い手のローン審査などもあります。
けれど引越し、役所の手続き、先の銀行口座からの送金などやることが詰まってきます。。

今回の方もこのような状況で、何度かハワイと日本を行き来した上で、無事不動産を売却することができ、ハワイの銀行にある資金もオフショア資産管理口座へ送金することができました。
ただ実際には・・・

・米国では結婚して姓が変わっている
・日本では姓はまだ変わっていない
・銀行預金の名義人名がバラバラ
・日本と米国のID、住所証明の姓がバラバラ


など結構ややこしい状態でしたが、なんとかハワイに別口座を作ることで送金元銀行と送金先銀行の姓を同じにして手続きを完了することができました。

今回、ご本人は投資自体あまりされたことがなかったのですが、

1)固定金利商品
2)海外個人保険
3)元本確保型ファンド


の中で・・・

元本確保型ファンド:USD 50,000

を選択されました。

-海外にある資産として将来まで寝かすことができる
-お母様が投資で資産を増やしていたのを見て、投資も検討していた
-期間限定にちょうど投資できる良いタイミングだった
-投資は初めてだが、元本確保ということで安心できた


というのがポイントだったんじゃないかと思います。
併せて、日本にいるこの方のお兄さんも同じ額を元本確保型ファンドへ投資されました。

さんも海外に住んでいて、海外にある外貨建て資産、どう運用しよう?って困っていたら、いつでも遠路なくご相談ください。
ハワイ、Parisだったら、私も毎年数ヶ月いますし、オンラインでよければいつでもどうぞ。

※直接相談はこちら(無料)
『オフショア資産管理口座入門書(マニュアル)』動画 〜K2 Investment

海外にある口座ごとの種類、特徴を動画でまとめています。日本というリスク(マイナンバー、預金封鎖、財産税、デノミネーション)を回避するため、お金を海外に置いておくだけなら海外口座。オフショア投資をするならオフショア資産管理口座。5000万円以上の資産管理とオフショア投資ならスイスプライベートバンク。

『オフショア資産管理口座入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
http://xn--enyk60lt73bbjclvh.com/manualDL4/

 

【第800回】ハワイから日本に完全帰国で、ハワイにあるドル預金を全てオフショア資産管理口座へ移しました。【ハワイ 音楽家 40代前半 女性】

関連記事

【第1340回】ITA社PlatinumSelectのIBIT売却で、オフショア資産管理口座から元本確保型ファンド(ビットコイン)へ投資です。【東京都 日本語学校職員 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日はITA社PlatinumSelectでビットコインETF(IBIT)へ投

記事を読む

【第581回】海外積立投資(元本確保型プラン)は60歳を超えると加入できません。【静岡県 開業医 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社とも長くお付き合いいただいている古参会員さんの事例紹介です。元々・・

記事を読む

【第1179回】ハイリターンを求めて選んだのが2つの元本確保型ファンドです。【東京都 会社役員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はハイリターン嗜好の方の投資事例です。最近はリスクを減らすことを優先し、リ

記事を読む

【第1296回】新社会人になったので海外積立(変額プラン)始めました。【山口県 会社員 20代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は保険代理店の弊社パートナーの息子さんの契約事例です。積立は若い時から始め

記事を読む

【第805回】RL360の積立をしていたけれど、I社の積立へ追加拠出しました。【大阪府 デザイン会社社長 20代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はハワイに住んでいる新しい弊社パートナーからの事例提供です。海外積立って知

記事を読む

【第316回】ケイマン規制後にオフショア資産管理口座で1000万円追加投資した先とは?【広島県 開業医 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。明けましておめでとうございます。本年も昨年に引き続き、良いマーケット環境が続く

記事を読む

【第878回】月100ドルで海外積立を契約すると、弊社パートナーとして紹介していけるようになります。【愛知県 ウェディングプランナー 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は金融畑ではない弊社パートナーからの事例提供です。ウェディングプランナーで

記事を読む

【第882回】お孫さんの教育資金準備のために海外終身保険を始めました。【岐阜県 会社員  60代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日はお孫さんの教育資金準備の事例です。お子さんが生まれたら、まず必ず教育資金

記事を読む

【第186回】2億円の国内資産(株、投資信託)から出た配当を1000万円単位で海外のヘッジファンドへ投資されている事例です。【広島県 開業医 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は日本国内で2億円の資産を株やファンドへ投資していて、そこから

記事を読む

【第149回】お金のプロが選んだのが海外積立投資でした。【東京都 税理士・社会保険労務士 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日はお金のプロである税理士・社会保険労務士が海外積立投資を始めら

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら