【第653回】国内の学資保険（JA）だけでは足りないということで、海外積立投資（元本確保型プラン）を始めました。【埼玉県 会社経営者 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は既にしている国内の学資保険（JA）では教育資金準備に足りないということで、海外積立投資（元本確保型プラン）を始められた方の事例をご紹介します。
一体、子供の教育のための学資はどれくらい必要なんでしょうか？

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【埼玉県 会社経営者 40代前半 男性】


この方先日、ご自身の年金準備のために海外個人年金をされました。

【第645回】【埼玉県 会社経営者 40代前半 男性】
海外個人年金（60-90プラン）で月5万円の自分年金を作りました。

そして今回、以下のように連絡をいただきました。


「以前相談しました

■学資資金の積み立て（現在のJAに加えて、別途行う）
■法人保険の加入

も進めていきたいので、
打ち合わせを行いたく、スケジュール調整をお願い申し上げます。」


その後、有料の個別面談で詳細を確認しながら、決めていきました。
証券会社や保険代理店行けば、いくらでも無料で相談乗ってくれますが、それは結局自社が扱う商品に落とし込むために、無料で話に乗ってくれるんです。
有料で有益な情報を得た上で、ご自身で好きなもの、最も自分に良いと思ったものをできた方が、結果的にどっちが良いかは明らかですよね。

その結果、今回は・・・

海外積立投資（元本確保型プラン）：USD 250/月 × 15年　※学資準備

の2つを開始され、現在・・・

海外積立投資（変額プラン）：USD 1,125/月 × 25年　※法人契約

の手続き中です。

学資準備に関しては、既にJAの学資保険（返戻率107%）を始めていますが、これだけだと足りないということで、追加契約することになりました。
海外積立投資（元本確保型プラン）は皆さん、15年で140%元本確保と目に見えるお金が用意できるので、経済合理的にプランを選ばれてますね（更に15年後にリターンが140%を上回っていれば、その分も受け取れます）。
こちらの方の事例も参考になると思います。

【第650回】【岡山県 主婦 30代前半 女性】
1歳のお子さん（お孫さん）の教育資金のために始めたのはやはり海外積立投資（元本確保型プラン）でした。

子供の教育資金はこのくらい必要になるとされています。



公立、私立、それぞれどう選んかで総額も変わってきますが、最もあるケース私立幼稚園、小中高は公立、大学は私立で、1285万円かかります（私もこれでした）。

皆さんも、

いくら準備をしておかないといけないのか？
どのように準備をしておくことが最も効率的で目標達成可能なのか？

など是非一度弊社アドバイザーへ相談してみてください。
投資・保険・ライフプランニングとすべての分野から最も良い合った方法をご提案させてもらいます。

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