【第801回】FPI積立を見限って、他社の海外積立投資を2つ始めました。【埼玉県コンピュータ技術者 30代後半男性】

公開日： 2021/09/14 : 最終更新日：2023/07/26 通常メルマガ（事例など） FPI, Hansard, ITA, Premier, RL360, StandardLife, アドバイザー変更, 一任勘定, 海外積立, 海外積立投資（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日は東京で保険代理店を経営されている弊社パートナーの弟さんの事例です。
積立をしているものの、運用が良くなくて全然増えないというケースが多いですね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【埼玉県コンピュータ技術者 30代後半男性】

FPI（FriendsProvident）社の積立（Premier）を10年されてきましたが、運用益がほとんどあがらず見限りたいとのこと（積立額1000万円）。
まとまった資金なので一時払いも紹介したそうですが、兄（弊社パートナー）と同じプランがいいと希望されたため、FPI解約分を・・・

海外積立投資（変額プラン）：USD 1000/月 × 5年

にされました。
今まとまってあるので5年払いでも時間的価値がもったいないなとは思いますが、どうしても海外積立で、となるとしょうがないですよね。

それとは別に、老後に向けた長期投資も併せて考えたいとのことだったため、FPIで今後積み立てていく代わりに・・・

海外積立投資（変額プラン）：USD 300/月 × 20年

を始められました。
皆さんにも昔、海外積立をしてたけれど、鳴かず飛ばずで・・・というようなものありませんか？
会社名でいうと・・・

FPI（フレンズプロビデント）
RL360（ロイヤルロンドン）
Hansard（ハンサード）
StandardLife（スタンダードライフ）
ITA（インベスターズトラスト）

などです。
これら現在のポートフォリオを送っていただければ、無料でアドバイスしますので、いつでも遠慮なくご連絡ください。
チェックすべきポイントは・・・

・分散投資とか言って、債券にまで投資していないか？
・株だと言って、世界株とかなんでも分散投資していないか（国とテーマを絞ろう）？
・新興国だと言って、手広く分散していないか（国を絞ろう）？

最悪の場合、キャッシュポジションが多く、運用されていないなんていう一任勘定もあるので、お気をつけください。
簡単にアドバイザー変更をすることもできます。

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