海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第1095回】NISAでなく海外積立(元本確保型プラン)を選びました。【京都府 エンジニア 20代後半 男性】

公開日: : 最終更新日:2025/01/25 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。


本日も保険代理店をしている新しい弊社パートナーからの事例提供です。
NISAをしている、もしくは検討している際の参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【京都府 エンジニア  20代後半 男性】


今回、契約者ご本人がNISAに興味を持たれていて、YouTubeなどを見ていたところ、話題になっていた海外積立(元本確保型プラン)に興味を持たれ、弊社パートナーが相談を受けました。

どういう商品なのか、メリット、デメリット等説明したところ、始めることとなりました。

海外積立(元本確保型プラン):USD 200/月 × 20年

とりあえずということで、最初15年を選びましたが、

「とりあえずなら15年でも解約できる20年が良いのではないか?」

とアドバイスしたところ、そうなったそうです。

今年に入ってNISA一色でブームとなり、投資をしたことない人までNISAをとりあえず始めました。
投資人口は増え、ネット証券の口座数も増え、大喜びです。

その効果もあり、NISA経由で投資されたファンドの資産残高は増加。
人気のeMAXIS Slimシリーズはこのように増加の一途です。



ただ人気があるから良いファンド、というわけではありませんよね。
たまたま世界中の相場が良いので、ファンドもそこそこ上昇し、今の所文句は少ないでしょうが、下がった時、他のファンドのリターンと比べた時には不満が出てくることでしょう。

※eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
※eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

だったら最初っから「元本確保」であれば、不満も出ないですよね。
NISAよりも海外積立(元本確保型プラン)で積立てていきましょう。

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