【第1095回】NISAでなく海外積立（元本確保型プラン）を選びました。【京都府エンジニア 20代後半男性】

公開日： 2024/08/01 : 通常メルマガ（事例など） eMAXIS, 海外積立（元本確保型プラン）

こんにちは。河合です。

本日も保険代理店をしている新しい弊社パートナーからの事例提供です。
NISAをしている、もしくは検討している際の参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

【京都府エンジニア 20代後半男性】

今回、契約者ご本人がNISAに興味を持たれていて、YouTubeなどを見ていたところ、話題になっていた海外積立（元本確保型プラン）に興味を持たれ、弊社パートナーが相談を受けました。

どういう商品なのか、メリット、デメリット等説明したところ、始めることとなりました。

海外積立（元本確保型プラン）：USD 200/月 × 20年

とりあえずということで、最初15年を選びましたが、

「とりあえずなら15年でも解約できる20年が良いのではないか？」

とアドバイスしたところ、そうなったそうです。

今年に入ってNISA一色でブームとなり、投資をしたことない人までNISAをとりあえず始めました。
投資人口は増え、ネット証券の口座数も増え、大喜びです。

その効果もあり、NISA経由で投資されたファンドの資産残高は増加。
人気のeMAXIS Slimシリーズはこのように増加の一途です。

ただ人気があるから良いファンド、というわけではありませんよね。
たまたま世界中の相場が良いので、ファンドもそこそこ上昇し、今の所文句は少ないでしょうが、下がった時、他のファンドのリターンと比べた時には不満が出てくることでしょう。

※eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
※eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

だったら最初っから「元本確保」であれば、不満も出ないですよね。
NISAよりも海外積立（元本確保型プラン）で積立てていきましょう。