【第697回】FPI社Premier（積立）10年目で初めてオフショアファンドへも投資です。【神奈川県 会社員 30代半ば 男性】

こんにちは。河合です。


本日は積立をしていた方が初めてオフショアファンドへの投資を始められた事例をご紹介します。
一括投資と積立は、投資の意味合いも資金性も異なるので、どちらもした方がいいのですが、まずは資産形成のため積立から始め、ボーナス、退職金などまとまった資金ができるとオフショアファンドへ投資される方が多いですね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【神奈川県 会社員 30代半ば 男性】


積立は弊社経由ではなく他社でFPI(FriendsProvident)社Premierをもう10年もされていました。
そして今回一括投資のご相談があったのです。

今回オフショア資産管理口座を開設して投資をしたいということで、最低投資額の300万円を投資されたのがこちらのポートフォリオ。

英国介護不動産ファンド：USD 10,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 10,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド（2倍レバレッジ）：USD 10,000

更にFPIのPremierも10年前と違って、RL360社に身売りする頃から、投資先がたった20本くらいからしか選べなくなり、その投資先も（当然）ハイテク株がないなど、本来投資したいところへ投資できないありきたりなファンドしか選べなくなってしまいました。
ということで、このFPIも3年目以降ペナルティなしで引き出せる分は全て引き出して、オフショアファンドかインデックス型海外終身保険へ振り分ける予定です。

我々も証券業界で16年、オフショア業界で12年やっていますが、当時と今では全然状況が異なっています。
会社、商品、アドバイスをする会社（香港でいうIFA）などずいぶんプレイヤーが入れ替わりました。
当時オフショアといえばMan Investmentsと言われていましたが、もはやManに投資する人はいないでしょう。

証券会社で投資をしようとすると、毎年短期売買を推奨されますが、本来は、オフショアでは特に短期ではなく長期投資が基本となります。
ボラティリティの高い資産で短期売買して無駄な手数料を払って損をするか薄利を取るよりも、本業に集中してずっと保有しておいても安心して高いリターンが出せるような長期投資をしていきましょう。

他社からの積立、一括投資のアドバイザー変更も無料で受けてますので、こちらからお気軽にご連絡ください。
長期投資といっても、現状把握をせず放置しておくだけでいいという投資はありませんよ。