【第1089回】Hansard社Aspire（海外積立）を損切りして、5000万円を投資した先は？【東京都 歯科医 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はHansard社Aspire（海外積立）を損切りして、5000万円をオフショア投資された方の事例です。
同じように積立で利益が出ていないという際の参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 歯科医 50代後半 男性】


弊社もHansard社の取り扱いありましたが、当初から

・コストが高い
・良い投資先ファンドが少ない
・カスタマーサポートがとても遅い

という観点から、一度も推奨はしていません。
けれど、取引のしやすさから、このHansardを積極的に販売していた会社もありました。

案の定、何年か経過して、積立をしている方から一向に損をしている、という相談をたくさん受けます。
コストが高く、ファンドが悪く、更にIFA（アドバイザー）に任せているポートフォリオも良くない、ということですから、そりゃあリターンは出ません。
いや、これだけ株高の中、マイナスリターンというのはむしろなかなかできるものではありません。

この方も私河合と面談したことをキッカケに、元本確保型ファンドなら資産を減らすことなく、確実に増やしていけるということで、このHansardも全て見直して（損切りして）、投資をすることになりました。
そして今回、世界株ロングショート戦略ヘッジファンドがUSD 100,000からも投資できるようになったことで、一部そちらにもまわすことになり・・・


元本確保型ファンド（SP500）：USD 137,000
元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 144,000
元本確保型ファンド（Fundsmith）：USD 114,000
世界株ロングショート戦略ヘッジファンド：USD 114,000


へ投資されることになりました。
いずれも法人名義で、オフショア資産管理口座経由です。

なおHansardの積立を止めた分の積立を、別の会社の変額プランで始めています。


海外積立（変額プラン）：USD 3000/月 × 25年


同じように、海外の積立をしているが利益を出せていない投資家からたくさんお問合せいただきます。
利益どころか、紹介者と連絡が取れなくなって、どうしたらいいかわからなく困っている、という積立難民がたくさんです（日本人担当者がいなくなった香港IFAなどもたくさん）。
そういう人達が海外投資を悪く言い、香港IFAの印象が悪くなってます。

皆さんも海外積立していたら、アドバイザー変更＆ポートフォリオの見直し相談してください。
LINEからの相談もお待ちしてます（無料）。