【第865回】海外移住という人生計画のために資産を増やしていきます。【東京都弁護士 30代前半男性】

公開日： 2022/03/22 : 最終更新日：2025/11/12 通常メルマガ（事例など）海外居住者, 海外移住

こんにちは。河合です。

本日は私と同じ海外移住を考えている方の事例です。
パリにいる弊社役員の友人です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都弁護士 30代前半男性】

来年から税額（所得税）が上がってしまうらしく、節税対策だとか、資産運用に興味があり、自分で投資をしたいとのことで、個別面談をさせてもらいました。

この方、40歳半ばで海外に移り、その時に1億円くらいの資産にしておきたいとのことで、資産1億円形成のためのロードマップを提示しました。
その後・・・

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昨年の面談時に運用を1年後（今年）を目途に始めたいということをお伝えしていたかと思いますが、昨年から私の希望が少し変わった部分もあり、もしよろしければ改めてご相談の機会を頂ければと思いご連絡させて頂きました。お忙しいところ恐縮ですが、ご連絡を頂けますと幸いです。

昨年のご相談時は、海外に移住する約10年後までに資産運用で1億円をということで希望していましたが、移住後の経済的余裕を考え1億5000万から2億円まで増やすことができればと考えています。
また、昨年から大きく変わった点として、未定ではあるのですがこれから日本の別荘地に別荘を建てる計画があり、計画を実現する場合には3000万円前後のローンを組むことを想定しております。この別荘を海外移住後も保有し続けるか、売却又は貸しに出してしまうかは要検討となります。
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ということだったので、投資資金USD 100,000でリスク/リターンに応じたポートフォリオを3つ提案。
その上で・・・

英国介護不動産ファンド：USD 26,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 25,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド：USD 20,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド（2倍レバレッジ）：USD 25,000

へ投資されることになりました。

日本に別荘、海外へ移住いいですよね。
日本の非居住者になって、日本での納税義務を無くそうと思ったら、日本の別荘も売却ということになりますが、それまでは日本へ帰ってきた時の住処として維持するのもいいですよね。
また海外のほとんどの主要都市は東京（港区）よりも物価が高い上、今後も確実なインフレで所得なしで生きていくのは厳しくなっていくので、相応の貯蓄か現地へ行っても維持できる所得が欲しいですよね。
貯蓄に関してはまだ10年あるので、是非海外積立（変額プラン）をしておいてください。

海外でお会いできるのを楽しみにしています。