【第864回】ご夫婦で個別面談の上、将来の目標、運用の用途別に整理しました。【大阪府会社員 50代前半男性】

公開日： 2022/03/21 : 最終更新日：2025/11/13 通常メルマガ（事例など）海外積立（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日も個別面談した上で、将来の目標、運用の用途を明確にした上で、投資をされた方の事例です。
今回、ご夫婦での面談でしたが、やはりお金のことは家族で一緒に決めたいですよね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【大阪府会社員 50代前半男性】

この方、既に元本確保型ファンドへは投資されていましたが、その利益確定提案から、更に具体的な相談となりました。

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早速ですが、オンライン個別相談の内容を明記致します。

1. SunLife社の生命保険並びに8/8プランの内容確認
2. 香港の今後の情勢
3.もし上記2つのプランを解約するなら、今現在解約返戻金は幾らになるのか？
4. クレジットローンファンドの現状について
5. オフショア資産管理口座のリターンの次の投資先について
希望リターン7〜10%
6. オフショア資産管理口座のリターンのうち6分の1を日本に送金したいのですが、手続きの仕方を教えてください。
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この度、オンラインにて面談したところ、それぞれ資産別にこのように考えられていることがわかりました。

保険＝ほったらかしで増やして行きたい
オフショア資産管理口座（A）＝子どもたちにのこしたい
オフショア資産管理口座（B）＝自分たちの老後資金にしたい

そして子供たちにもリテラシーをつけたいと、追加で海外積立を始められることになりました。

海外積立（変額プラン）：USD 250/月 × 5年

こちら最後にこの方からいただいた感想です。

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子供たちも社会人となり、まずは親の私たちが積み立て投資する事で子供たち自身が投資に興味を待ってくれたらと思い、本人たちに一番馴染み深いであろう積立投資を開始しました。やはり時間を味方につける積み立て投資は若い人ほど有利なのは明らかなので。
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これ我々や弊社パートナー、子供を育てる親御さんにも言えることなんですけど、まずは自分からやって見せないといけないですよね。
そこから得られる経験から、具体的にどのようにしたらいいかを教えてあげることができます。

また今回これだけの内容を相談するのに、メールで何度かやり取りすれば理解はできるし解決もできるんですけど、やはり実際に直接話した方がその場で全て解決できますよね。
皆さんも面談希望ということであれば、お気軽にこちらから予約していただければと思います。

※個別面談予約はこちら

予約に前後して、具体的な相談内容を伺っておければ、当日具体的な内容から始められると思います。