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【第542回】投資していたオフショアファンドを損切りして元本確保型ファンドへ投資されました。【宮城県自営業 50代後半男性】

公開日： 2019/09/07 : 最終更新日：2023/07/03 通常メルマガ（事例など）元本確保型ファンド, 米国株オプションプレミアムファンド

こんにちは。河合です。

本日も現在募集中の元本確保型ファンドへの投資事例ですが、資金は既に投資していたオフショアファンドを損切りして投資をされました。
このファンド毎日売買できるので、同様のファンドを持っている方がいたら、同じように乗り換えができますよ。

（新規）【第539回】【募集期限：〜9/13（金）】
新しい元本確保型ファンドの募集開始です（6年、95%保証、参加率122.5%、年リターン19.7%）。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【宮城県自営業 50代後半男性】

損切をしたオフショアファンドがこちらのファンド。
当時「米国株オプションプレミアムファンド」と呼んでいました。

コンセプトとしてはオプションプレミアム（金利）をもらいながら、ボラティリティ（リスク）が低い、つまり高配当を出し続けているようなディフェンシブ銘柄へ投資しようということでしたが、

・利下げによりオプションプレミアムがなくなってきた
・投資先株価も同様のインデックスに負ける運用

ということで、残念ながら決して満足のいくようなパフォーマンスをあげてはいませんでした。

この方も昨年6月に投資され、1年ちょっとで-18.5%でした。

購入: USD 38,000.00
売却：USD 30,969.44（▲7,030.56、-18.5%）

下がっていて投資家がなかなかできないのが「損切り」ですが、この方しっかりとご自身から損切りという決断をしました。
そしてこのファンド、毎日売買できるため（多くのオフショアファンドは月1回です）、すぐに売却指示を出して、9/13（金）までの元本確保型ファンド買付に間に合わせました。

確率が高いとはいえ、やはりオフショアファンドでも全勝というわけにはいきません。
特にこういうボラティリティ（リスク）が出てくるような株式型のファンド、ヘッジファンドはどうしても1年間で10%以上のボラティリティが出てしまいます。
ですので、皆さんができることといえば・・・

・分散をする
・リスクの低いファンドを選ぶ
・元本確保型を選ぶ

そして

・一度投資した後もきちんとモニタリングする

ですね。
今回の事例はすべての投資家に参考になったのではないでしょうか。

毎日売買のファンドであれば、まだ今回の元本確保型ファンドへの乗り換えに間に合います。
月1売買のファンドであれば、今のうちに売却指示出しておいて、来月以降出るかもしれない元本確保型ファンドなどを待つということになります。

（新規）【第539回】【募集期限：〜9/13（金）】
新しい元本確保型ファンドの募集開始です（6年、95%保証、参加率122.5%、年リターン19.7%）。