【第541回】海外積立投資一部解約資金で元本確保型ファンドへ投資された事例です。【千葉県 公務員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は今回募集の元本確保型ファンドへ投資された事例をご紹介します。
今回募集期間が短い（〜9/13）のでたまたまですが、このタイミングで移管が終了して待機資金があってよかったと思います。

（新規）【第539回】【募集期限：〜9/13（金）】
新しい元本確保型ファンドの募集開始です（6年、95%保証、参加率122.5%、年リターン19.7%）。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【千葉県 公務員 40代前半 男性】


この方、海外積立投資を始めてもう10年になります。
当時は別の会社経由で始められた海外積立投資でしたが、途中で弊社にアドバイザー変更をされて、ポートフォリオのアドバイスなども我々が引き続き行っていました。

※アドバイザー変更希望の場合はこちらからどうぞ（無料）

運用も積立もそのまま継続していますが、私がこれまでずっと言い続けてきているように、一括投資と積立投資だったら、一括投資の方が投資先ファンドの種類が多く、良いファンドがあるんです。
良いファンドというのは・・・

「リスクが低くて、リターンの高いファンド」

ですね。
例えば、今回のような元本確保型ファンドへは当然積立投資からは投資できません。
積立のように毎月1万円のような小口から投資できないというのもありますが、募集期間と満期が決まっているから設定できる「元本確保」ですから、積立で投資できるわけないですよね。

この方も・・・

「投資先ファンドについては、現在、米国と中国が貿易戦争の渦中にあり、先行きが不透明なこともあり、元本確保型ファンドがありましたら紹介して頂きたいと考えております。」

ということで元本確保型ファンドへの投資希望でした。
ただ移管というのは移管元の会社と移管先の会社との連携が必要なので、正直いつ終わるのか読めないところもあります。
それを弊社スタッフが間に入って、手続きがスムーズになるようあれこれしたことで、3月に始まった手続きが8月に完了しています。
具体的にはこんな手続きでした。


3月：海外積立投資の一部解約手続き開始
3月：同時にオフショア資産管理口座開設手続き
4月：海外積立投資の一部解約資金をオフショア資産管理口座へ移管作業開始
8月：オフショア資産管理口座へ着金確認
9月：元本確保型ファンド買付


ということで、無事今回の元本確保型ファンドへ投資管完了することができました。
実はこの方、仕事関係で船での移動が多く、海外へ行ったりしていることもあり、なかなかメールチェックすることも難しいんです。
そういうこともあり、なおさら今回のタイミングで投資できてよかったですよね。

皆さん「タイミング」を逃さないようにしてくださいね。
元本確保型ファンドの募集締切は9/13（金）です。

（新規）【第539回】【募集期限：〜9/13（金）】
新しい元本確保型ファンドの募集開始です（6年、95%保証、参加率122.5%、年リターン19.7%）。

動画解説要点： − 海外積立投資から無料一部解約（引出）でオフショア資産管理口座を開設 − 投資信託（ミューチャル・ファンド）よりもリスクを抑えて、投資効率を上げるコツ − 元本確保型ファンドを選んだ理由