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【第598回】RL360、スターリングハウストラストしている方がオフショアファンドへ投資始めました。【大阪府会社員 40代前半男性】

公開日： 2020/02/21 : 最終更新日：2023/06/28 通常メルマガ（事例など） RL360, オフショア資産管理口座, 元本確保型ファンド, 英国介護不動産ファンド, 英国学生寮ファンド, 香港IFA

こんにちは。河合です。

本日はRL360の積立（Quantum）とスターリングハウストラストをされている方からの相談です。
皆さんも同様のものをされていたら、弊社投資アドバイザーの客観的アドバイスをまずは参考にしてみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 40代前半男性】

弊社アドバイザーが大阪にて個別相談の予約を受けました。
話を伺ったところ・・・

RL360はまだ加入したばかりなので、まずは様子を見る。
運用は香港IFA次第なので、うまくいったら良いパフォーマンスになるが、ダメだったら我々K2がアドバイザーになります。

次にスターリングハウストラスト。
私がロンドンへファンド会社とのミーティングで出張に行っても、このトラストの話なんて一切出てこないのに、なんか日本と香港だけ蔓延してるんですよね。
年率12%（月利1%）を保証する契約ですよ、というのがこの商品。

中身は何で運用しているのか？
なんでこんな高金利を保証できるのか？
なんで価格がぶれないのか？
価格がぶれない代わりにどこで資産価値の増減を吸収するのか？

という説明は一切ない中、契約するっていうわけがわからないもの。
私も弊社アドバイザーも何年も前に話を振られましたが、即断った案件です。
しかもこれ扱うなら自分も投資しないと紹介させない、とかって堂々とネットワーク勧誘されました。
投資は自己責任ですし、これを勧める方達を我々がどうすることができるわけでもないですが、皆さんもよくよく考えてくださいね。

というわけで、この方は投資先の分散を考えていたので、追加で以下のファンドへ投資を開始されました。

元本確保型ファンド：USD 10,000
英国介護不動産ファンド：USD 10,000
英国学生寮ファンド：USD 10,000

ご本人は60歳で退職し、そこからは仕事を選んで、余暇もしっかり摂りたい。
奥様（42歳）は専業主婦で金銭的な余裕が無く、4～5年後から復帰予定。
お子さんは4歳と1歳。

今回の資金は奥様の分だけれど、投資判断はご主人（奥様本人にも話してもらいますが）ということで、オフショア資産管理口座を共同名義で保有されています。