【第916回】Hansardのひどい契約を見直して海外個人年金始めました。【奈良県製造業技術者 50代後半男性】

公開日： 2022/09/20 : 最終更新日：2024/10/31 通常メルマガ（事例など） Hansard, 海外個人年金, 海外積立

こんにちは。河合です。

本日は海外在住で税務コンサルをしている弊社パートナーからの事例提供です。
他社経由で海外積立をされている方、是非参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【奈良県製造業技術者 50代後半男性】

この方、Hansardで10年くらい積立を継続していて、弊社パートナーへ相談に来られました。
Hansardは商品も会社もひどいところで、それに伴って日本側の紹介業者もひどいところしかいないようでした。

・紹介者と連絡が取れない
・長期契約ばかりさせられる
・手数料が高い
・投資先ファンドがひどい
・サポートが遅い

とこれを回避するには、付き合うのをやめるしかないという状態でした。

この方も契約期間が29年。
75歳まで支払いが続くのに、紹介者とは連絡を取れない。
ということで、損切りをして確実に増える先を提案されたそうです。

・既に年齢が高めなので投資リスクを抑えたい
・更に離婚済みなので保障は不要

ということで・・・

海外個人年金：USD 370/月 × 10年
（初年度保険料5%還元）

で始められました。

Hansard含め、海外積立を他社経由でされていたら、こちらからお気軽にご相談lください。