【第917回】米国株へ投資するかオフショアファンドへ投資するか？【三重県経営者 40代後半女性】

公開日： 2022/09/27 : 通常メルマガ（事例など）マーケットニュートラル戦略ヘッジファンド, 英国学生寮ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は2年前からオフショア投資されている方が、株式調整局面の今年、米国株へ投資しようかオフショアファンドへ投資しようか迷われていた事例です。
相場が順調な時はただ始めるだけでいいですが、調整局面での投資判断が将来の結果を大きく左右しますよね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【三重県経営者 40代後半女性】

この方、既に・・・

元本確保型ファンド：USD 100,000
英国介護不動産ファンド：USD 100,000
豪州不動産ローンファンド：USD 100,000（AUD ）
英国債券ヘッジファンド：USD 100,000
クレジットローンファンド：USD 50,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド（2倍レバレッジ）：USD 50,000

へ投資されていたのですが、今回このようなご連絡をいただきました。

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今回、このタイミングで米国株を買いたいのでその手続きをお願いしたくメールいたしました。
私が持っているファンドは今どのようになっているでしょうか？
好きなアメリカ企業が今買い時なのでファンドを解約して購入したいと考えています！

2年前、投資先とかがわからなくてそのままお金を置いておくのより、、と思ってオフショアをお願いして良かったです！

海外の企業も勉強しました。
ようやく投資したい分野で企業でというわけです！
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米国株はFAANGsを中心にまだまだ上昇するでしょうから、下がったタイミングで米国株へ投資しようというのはとても良い判断ですよね。
後は・・・

1）ハイリスク＝ハイリターンな米国株へ投資するのか？
2）ローリスク＝ミドルリターンなオフショアファンドで確実に利益を取っていくのか？

です。
皆さんならどちらを選びますか？

結果、この方は2）を選択され、以下のオルタナティブ、ヘッジファンドへ投資されることになりました。

英国学生寮ファンド：USD 58,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 60,000
マーケットニュートラル戦略ヘッジファンド：USD 56,900

もし1）を選択するのであれば、元本確保型ファンドで満期時の損失を保証してもらいながら、株式投資をしていきましょう。