【第737回】海外即時年金で毎月1900ドル（約21万円）の年金準備をしました。【東京都会社経営者 70代後半男性】

公開日： 2021/04/28 : 最終更新日：2024/07/22 通常メルマガ（事例など）年金準備, 海外即時年金, 終身年金

こんにちは。河合です。

本日は日本人全員不安な年金を自分で準備した事例をご紹介します。
月21万円の年金が余分にもらえたら、だいぶ余裕のある暮らしができますよね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社経営者 70代後半男性】

この方、すでに何度も事例提供いただいてます。

【第569回】【東京都会社経営者 70代後半男性】
年齢も年齢なので「運用しないで使って人生楽しんでください」と伝えたら2000万円オフショア投資されました。

【第611回】【東京都会社経営者 70代後半男性】
グローバルアービトラージ戦略ヘッジファンド（2倍レバレッジ）含めて2000万円の追加投資です。

今回、あるファンドの償還金の運用相談から・・・

「ポートフォリオの件もありますが、この際一度大崎さんにお会いしたと思いますので、日程の都合を教えて下さい。」
「名古屋でしたか。本当は生でお会いしたいのですが、ZOOMの練習でもしますか。」

ということで、オンライン面談となりました（既に海外投資されてる方は個別面談無料です）。
距離があっても、いつでもどこでも相談できるいい時代ですよね。

そしてメールやLINE@でもやりとりできますが、実際に顔を会わせて話してみると、今回のような「年金」という人生において軸となる話をゆっくりすることができます。
この方も銀行預金にまだ余剰資金があり、何もなければそれをこのまま取り崩して使っていく予定だったとのこと。
それだと金利が付かなくて、本当に単に「取り崩す」だけになるので、金利を受け取りながらすぐに年金として受け取ることのできる海外即時年金の話となりました。

結果・・・

海外即時年金：USD 200,000

を一時払いで支払い・・・

月：USD1,905.10（約21万円）

を10年間に渡り受け取っていくことになりました。

受取期間：10年
受取総額：USD 228,612（120%）

ということで、このまま取り崩していくだけではなかったUSD28,612（約315万円）、つまり20%余分に使えることができるようになったのです。
なお受取り方は終身年金にすることもできましたが、現在この方が70代後半ということもあり、身体が元気なうちに使っていきたいということで、10年受け取りにされました。

皆さんは今おいくつですか？
資産運用を始めるのは早ければ早いに越したことはありませんが、この方のように70歳を超えてでもできることはありますよ。
最近はコロナで忘れがちになってますが、変わらず長生きの時代です。
長く生きてもちゃんとお金が残っているように、ちゃんと取れる金利は取っていきましょう。

こちらの新入門書にお悩みの問題があれば、是非ダウンロードして読んでみてください（無料）。

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