【第351回】不動産の賃料収入から海外積立投資を2本始められました。【青森県 保険代理店勤務 50代前半 男性】
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最終更新日:2023/07/17
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こんにちは。河合です。
本日は保険代理店勤務の方からの海外積立投資開始事例です。
給与からの余剰金もありますが、不動産運営からの賃料収入もたくさんあるので、不動産投資をされている方に良い事例になると思います。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【青森県 保険代理店勤務 50代前半 男性】
相続で1億円くらい相続する予定なので、その半分(5000万円)を
・森林ファンド
・クレジットローンファンド
・英国学生寮ファンド
・英国介護不動産ファンド
などのオフショアファンドで運用したいというご希望でした。
またその際は年間400~500万円の投資収入を取り(複利運用は諦める)、今のお仕事もアーリーリタイアしたいそうです。
投資元本5000万円の10%で500万円。
1億円の5%で500万円ですから、オフショアなら十分に可能ですよね。
この方保険代理店勤務ですが、資産運用もちゃんとされていて、
・賃貸アパート(月40万円の収入)
・相続した賃貸アパート(月40万円の収入)
・給与収入
・国内保険
をされています。
以前はFXや商品などの投資もされていたそうですが、これからはオフショア投資をしていこうという段階ですね。
そして別途、息子さん用(現在成人している)に積立をしておいてあげたいということで、以下積立を開始されました。
元本確保型プラン:USD 200/月、15年
変額プラン:USD 150/月、25年
具体的な数字がハッキリしていたら、我々アドバイザーもハッキリとしたアドバイスをすることができます。
例えば・・・
・60歳時に5000万円の金融資産にしたい
・50歳からリタイアして、年500万円の不労収入を運用から得たい
・お子さんが20歳になるまでに400万円用意してあげたい
などです。
そんなの無理だ、と先に決めないでご相談ください。
海外ならそれも十分に可能になることが多々あります。
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