【第351回】不動産の賃料収入から海外積立投資を2本始められました。【青森県保険代理店勤務 50代前半男性】

公開日： 2018/04/20 : 最終更新日：2024/05/10 通常メルマガ（事例など）オフショアファンド, オフショア投資, クレジットローンファンド, 不動産投資, 元本確保型プラン, 変額プラン, 森林ファンド, 海外積立投資, 英国介護不動産ファンド, 英国学生寮ファンド

こんにちは。河合です。

本日は保険代理店勤務の方からの海外積立投資開始事例です。
給与からの余剰金もありますが、不動産運営からの賃料収入もたくさんあるので、不動産投資をされている方に良い事例になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【青森県保険代理店勤務 50代前半男性】

相続で1億円くらい相続する予定なので、その半分（5000万円）を

・森林ファンド
・クレジットローンファンド
・英国学生寮ファンド
・英国介護不動産ファンド

などのオフショアファンドで運用したいというご希望でした。
またその際は年間400~500万円の投資収入を取り（複利運用は諦める）、今のお仕事もアーリーリタイアしたいそうです。
投資元本5000万円の10%で500万円。
1億円の5%で500万円ですから、オフショアなら十分に可能ですよね。

この方保険代理店勤務ですが、資産運用もちゃんとされていて、

・賃貸アパート（月40万円の収入）
・相続した賃貸アパート（月40万円の収入）
・給与収入
・国内保険

をされています。
以前はFXや商品などの投資もされていたそうですが、これからはオフショア投資をしていこうという段階ですね。

そして別途、息子さん用（現在成人している）に積立をしておいてあげたいということで、以下積立を開始されました。

元本確保型プラン：USD 200/月、15年
変額プラン：USD 150/月、25年

具体的な数字がハッキリしていたら、我々アドバイザーもハッキリとしたアドバイスをすることができます。
例えば・・・

・60歳時に5000万円の金融資産にしたい
・50歳からリタイアして、年500万円の不労収入を運用から得たい
・お子さんが20歳になるまでに400万円用意してあげたい

などです。
そんなの無理だ、と先に決めないでご相談ください。
海外ならそれも十分に可能になることが多々あります。