【第352回】スイスプライベートバンクをやめて、オフショア資産管理口座経由で投資された理由とは？【北海道開業医 50代後半男性】

公開日： 2018/04/21 : 最終更新日：2023/07/17 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, クレジットローンファンド, スイスプライベートバンク, 森林ファンド, 英国介護不動産ファンド

こんにちは。河合です。

本日はスイスプライベートバンクとも日本で面談をした結果、オフショア資産管理口座から投資を始められた事例をご紹介します。
その方にとってどこがポイントだったのかを参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【北海道開業医 50代後半男性】

弊社ももう7年間ほどスイスのプライベートバンクと一緒に仕事をしています。
私がスイスへ行ってはバンカーにあって話をし、最も弊社顧客（日本人の個人投資家）に良いと思うプライベートバンクをご紹介しています。

10行以上会ってきましたが、銀行によって様々、というよりもバンカーによって様々です。
例をあげると・・

「日本にも支店があるので、紹介はしてくれていいし口座は開設してあげるけど、こちらから積極的なサポートはしないよ（カストディアンフィーなど費用だけはちゃんともらうよ）。」
「うちはこんなに古くて由緒ある銀行だから日本人のお客さんたくさん紹介して。」
「武富士の◯◯さんなどの事例でわかるように、そういう資産家だけにしかできないアドバイスもできるよ。ただし口座開設は3億円からね。」

という具合です。
皆さんにとってどのような印象を受けるかはわかりませんが、弊社のクライアントである、

・5000万円以上を預け入れ
・オフショアファンドへ投資する箱として活用
・英語ができないので、日本語でリスポンス早く対応を希望
・投資先もタイミングも弊社（K2）と相談して自分自身で決める

という方々には上記銀行は合わないということになります。
今回の方にとっては、リスポンスがしっかりとしているところを付き合いたいということで、まずはUSD110,000（約1200万円）をオフショア資産管理口座を開設し、オフショア投資されることになりました。
そうすれば、弊社が全て口座開設手続きをでき、ファンドへの注文もでき、アドバイスも報告も全て弊社で完結してすることができます（弊社スタッフにはリスポンスは速くすることを徹底させています）。

なおこの方が投資された先はこちらのポートフォリオでした。

クレジットローンファンド： USD50,000
英国介護不動産ファンド：USD28,000
森林ファンド：USD28,000

何度もメルマガでご紹介しているので、もう気づいていると思いますが、最も人気のあるポートフォリオですね。
これで・・・

年率平均リターン：17.23%
年率平均リスク：3.63%

となっています。
皆さんならスイスプライベートバンクを選びますか？オフショア資産管理口座を選びますか？