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【第715回】家族のための積立はPremierTrustとインデックス型海外終身保険を選びました。【大阪府歯科医 30代前半男性】

公開日： 2021/02/10 : 最終更新日：2021/12/26 通常メルマガ（事例など） PremierTrust, インデックス型海外終身保険, 不動産購入, 海外積立投資（元本確保型プラン）, 海外積立投資（変額プラン）, 結婚

こんにちは。河合です。

本日は色んな積立の選択肢からインデックス型海外終身保険を選んだ事例をご紹介します。
皆さんも少額からの積立を考えられていたら、参考にしてみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【大阪府歯科医 30代前半男性】

以前から何度もやりとりさせてもらっていた方でしたが、今年3月に結婚、不動産購入というライフイベントがあったため、再度個別面談をしました。
やはり結婚したり、お子さんができたりすると考えが変わりますよね。
この方も家族のために貯蓄をしたいというニーズに変わっていました。
死亡保障と年金準備ですね。

死亡保障に関しては、不動産の団体信用保険があるため今はまだ不要。
将来の年金準備のための積立が今回のテーマとなりました。

その場合、日本の保険では増えないのはもう皆さんもご存知だと思いますが、海外でもこちらの選択肢があります。

1）海外積立投資（変額プラン）
2）海外積立投資（元本確保型プラン）
3）インデックス型海外終身保険

1）、2）はリンク先の入門書（マニュアル）をご覧いただいたらわかりますが、死亡保障が全くつかない分増やすことに特化した商品です。
あとはリスク度合いが異なるので、好みの方を選択することになります。

3）は増えるというのと死亡保障両方あるハイブリッドタイプですが、積立期間が15年以上となります。

この方の場合、死亡保障はいらないので1）、2）でいいということになりますが、既にPremierTrust（プレミアトラスト）の積立を始めていたそうです。

・歴史が浅い新しい会社
・レーティング（格付け）がない
・役員が投資家の資金を勝手に借りて使った（既に金融庁から処罰＆罰金）

などあり、将来継続して積立をできるか怪しかったので、我々は取り扱っていませんが、商品の内容としては1）、2）と似ているので、今回は3）を始めることにされました。

インデックス型海外終身保険：USD 2443/年 × 15年

皆さんは将来の準備、足りてますか？
預貯金というのは「いつでも使えるお金」なので論外ですが、ちゃんと稼げて収入があるうちに積立しておいてくださいね。
どの積立にしたらいいかわからなければ、こちらからいつでも遠慮なくご相談ください（無料）。

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