個別相談予約（東京、大阪、福岡、名古屋、香港、ハワイなど）各都市でそれぞれ投資、保険、節税の弊社アドバイザーが個別相談承ります。

【第696回】1000万円を一括投資された方の感想をご紹介します。【北海道公務員 40代半ば男性】

公開日： 2020/11/21 : 最終更新日：2023/10/12 通常メルマガ（事例など）ドイツブリッジローンファンド, 英国介護不動産ファンド, 英国学生寮ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド, 豪州不動産ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は初めての海外投資で1000万円を投資された方の事例をご紹介します。
このくらいの金額になると、全部一つのファンドというわけではなく、いくつかのファンドに分散してポートフォリオ投資をするようになりますよね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【北海道公務員 40代半ば男性】

今回は経緯も含めてかなりしっかりとした感想をご本人からいただけましたので、そのままこちらに転記して、皆さんにも生の声を聞いていただきたいと思います。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
特段の明確な目的というのはないのですが、今後年金や退職金もどうなるかわからず、老後資金は自らで何とかしなければという漠然とした思いがあり、すぐに使う必要のない余剰資金があるので、何かいい投資先がないか普段から探していて、何かのきっかけでK2 InvestmentさんのHPにたどり着き、オフショア投資入門書をダウンロードして読んだのが最初です。

それから河合さんのメルマガを読んでみて、国内の投資では考えられないようなリターンが見込めるオフショアファンドを数々紹介していたので、K2 InvestmentさんのHPから、「リスクテイクの度合いで変わるでしょうが、実際のところ何パーセント程度のリターンが見込めるポートフォリオが提示できるのか」と問い合わせたところ、早速大崎さんから高いリスクを取らなくても10％程度のリターンが見込める、との返信があり、運用を検討してみようと考えました。

その後ブロンズ会員になり実際のポートフォリオを示していただいたので、ファンドの内容やオフショア資産管理口座等についてあれこれと質問しましたが、いつも素早く丁寧な回答があり、K2 Investmentさんへの信用が増したことも、実際に運用を始めるきっかけの一つになったと思ってます。

また、海外送金について自分で調べてみたところ、送金額の制限等が厳しく、まとまった資金を海外に送金するのが非常に難しいことを実感した次第ですが、それについても具体的な解決策をお示しいただき非常に助かりました。

オフショア資産管理口座からのオフショアファンドへの投資を選んだ理由は、国内の投資信託等では考えられないようなリターンが見込めるファンドに投資できるというのが一番の理由です、また、将来的なインフレと円安の可能性について、以前からなんとなく不安を抱いており、ドル建ての資産運用がしたいと思っていたことも要因の一つです。

一括投資を選んだ理由は、ドルコスト平均法を利用した積立投資の有効性は重々承知しているつもりですが、今回はそれなりにまとまった資金を運用したかったので、積立投資を選択すると全ての資金が運用されるようになるまでのタイムラグがもったいなく、元々一括投資の方が自分の性格に合っているので、10万ドルの一括投資を選択しました。余剰資金はまだありますので、今回の運用を半年から1年ほど続けて様子を見て、実際に資産が増加していくようでしたら、追加の投資を考えています。

余談ですが、日本円からの10万ドルの両替は、為替が1円変われば10万円変わることになるので、両替のタイミングは結構悩みました。結局10/15に両替したあと数日後に2円ほど円高になり後悔した次第ですが、為替なんてタイミングを見計らったところでうまくいくわけではありませんし、運用を早く始めるためと割り切って、あまりあれこれと考えず、さっさと両替した方が気楽だったなと後になって思った次第です。何事も経験ですね。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

そしてこちらのポートフォリオで投資されました。

ドイツブリッジローンファンド：USD 20,000
豪州不動産ローンファンド：AUD 28,000（約USD 20,000分）
英国学生寮ファンド：USD 20,000
英国介護不動産ファンド：USD 20,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 20,000

どうでしたか？
どの会社もどうしても企業側の声がたくさん聞こえてしまうので、こういった投資家の生の声を聞けるというのは貴重ですよね。
我々がアドバイスさせてもらった投資家は皆さん、結構協力的にこうした声をシェアしてくれます。
良い物は皆さんに広まって欲しいというのもありますが（それで先に投資した投資家が損をすることはない）、自分が疑問に思った点、悩んだ点、考えるポイントとなった点を他の方にも伝えることで、その方達にとってヒントとなるものがあるだろうと思ってのことだと思います。

皆さんも是非投資をする際の参考にしていただき、ご自身が投資された際には同様に皆さんに体験をシェアしてあげてください。
とはいえこんなにしっかり書いていただけるのも稀なケースなので、もっと簡単なポイントだけでもいいので、是非お願いします。

K2 Investment会社紹介

K2 Investmentは元野村證券のメンバーによって2009年創設された投資助言の会社です。販売会社ではない中立な立場で、国内外の幅広い投資先から、個人投資家にとって最も良い投資先をアドバイスしています。

会社HP：http://k2-investment.com

PREV: 【第695回】新海外保険入門書（マニュアル）シリーズを無料配信します（全5弾）。
NEXT: 【第697回】FPI社Premier（積立）10年目で初めてオフショアファンドへも投資です。【神奈川県会社員 30代半ば男性】

【第696回】1000万円を一括投資された方の感想をご紹介します。【北海道公務員 40代半ば男性】

関連記事

【第321回】2つ目のオフショア資産管理口座を開設し追加投資された理由とは？【愛知県会社員 40代前半男性】

【第671回】法人でまとまった資金のオフショアファンド投資事例です。【埼玉県会社経営者 40代前半男性】

【第995回】退職金1000万円は高い金利で10年固定します。【東京都会社員 60代半ば女性】

【第1298回】イラン情勢悪化（調整局面入り）前に利益確定をして元本確保型ファンドへ切り替え（ラチェット運用）ができた方の事例です。【東京都不動産業会社員 50代後半男性】

【第814回】8万ドルの追加投資（合計26万ドル）のポートフォリオ投資事例です。【北海道公務員 40代半ば男性】

【第22回】野村證券のブラジルレアル関連ファンドについて相談いただいた事例です（ゴールド会員）。【愛知県主婦 40代後半女性】

【第771回】色々なオフショアファンドがある中、どれどどう選ぶのか？【愛知県主婦 40代前半女性】

【第1307回】海外積立をきちんと利益確定できた方とできなかった方では-15%の利益の差が出ています。【北海道医師 50代前半女性】

【第786回】スイスプライベートバンクではなくオフショア資産管理口座で元本確保型ファンドへ1000万円追加投資です。【長野県塾講師 50代後半男性】

【第563回】スイスプライベートバンク経由で英国介護不動産ファンドへ約3000万円の追加投資です。【長野県塾講師 50代前半男性】

無料メルマガ登録

LINE オンライン面談はこちら

入門書（マニュアル）

リアルタイム無料コンサルティング

カテゴリー

タグ

弊社関連サイト

SNS