【第471回】ハワイで個別相談後、1000万円を元本確保型ファンド（5年、100%保証、年平均リターン：19.9%）へ追加投資されました。【北海道開業医 50代後半男性】

こんにちは。河合です。

本日は既にたくさん投資いただいている方ですが、ハワイで私と直接久しぶりに話をし、1000万円今募集中の元本確保型ファンドへ投資されることになりました。
会って話をした際のポイントをまとめておきたいと思います。

【第465回】【募集期限：〜5/17（金）】
久しぶりの元本確保型ファンド（5年、100%保証、年平均リターン：19.9%）の募集開始です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【北海道開業医 50代後半男性】

私はGWに合わせたわけではありませんが、たまたまこのドクター、GWということでハワイへいらっしゃいました。
毎年2回は奥様とハワイへ来てゴルフしたりするそうです（奥様はもっぱらショッピングw）。
そして今回ちょうど弊社の個別相談フォームができ、こちらから個別相談のご連絡をいただけました。

一番最初のキッカケはスイスプライベートバンクとの面談でしたが、その後私も札幌へ行かないので、お会いしたのは1年ぶりでした。
その時は東京セミナーに参加してもらえ、お会いしたのを覚えています。

こちらにこの方の今までの事例をまとめておきます。

【第352回】【北海道開業医 50代後半男性】
スイスプライベートバンクをやめて、オフショア資産管理口座経由で投資された理由とは？

【第131回】【北海道開業医 50代後半男性】　※海外保険メルマガ
元本確保型年金プラン(1000ドル)+変額年金プラン(1125ドル)追加契約です。

【第161回】【北海道開業医 50代後半男性】　※海外保険メルマガ
50代後半ドクターが月5000ドル（約50万円）、5年払で海外個人年金10-10プランを契約した4つのポイントとは？

さて今回の相談内容はいくつかありました。

１）オフショア資産管理口座内のファンドの現状確認と今回送金済の1000万円（89,000ドル）の投資先
２）他社で始めた成績悪い海外積立の今後の対処方法
３）ハワイで不動産買うならどんなの？
４）将来移住するならハワイ？フィリピン？マルタ？
５）現在経営している医院でのキャプティブ（共済）の可能性

プライベートな話になりすぎないところだけそれぞれシェアしていこうと思います。

まず１）。
森林ファンド、英国介護不動産ファンド、コーポレートローンファンドは順調に推移していますが、積極的にリターンを求めて投資されたグローバルマクロ戦略ヘッジファンドとAIファンドは昨年それほど良い運用とはなりませんでした。
けれど始めて1年で良し悪しは判断できません。
平均リターンが20%で今年0%だとすれば、来年は40%上昇するから平均リターン20%ですよね？
ということでそのまま継続投資してもらうことに。

次に既に送金してもらっているUSD89,000。
この資金を使って今回の元本確保型ファンドだけにするか、豪州不動産ローンファンドと半々にするか？という相談。
豪州不動産ローンファンドも変わらず調子いいのですが、今回の元本確保型ファンドは2年以上ぶりに募集がかかって、今回は5/17（金）までの募集期間。
その後はいつまた募集があるかわかりません。
そして今回のファンド内での投資先はとても優秀で年平均19.9%というリターン。
ということでUSD89,000すべて今回の元本確保型ファンドへ投資してもらうことになりました。

２）他社で始めた海外積立投資には２つの欠点があります。
一つ目はこの海外積立投資の運営会社R社が良い投資先リストを持っていないこと。
二つ目は保険が主ビジネスである香港IFAは投資が下手くそだということ。
この方の場合、最初の2年間がちょうど終えたところで、大量のボーナスをもらっているにも関わらず、また相場が良かったにも関わらず、2年間での通算リターンが6%でした。
ボーナスがなかったらマイナスだったことでしょう。

二つ目は弊社にアドバイザー変更してもらったので、今後なんとかやっていけますが、同じように投資先選定をしたとしても、I社のように良い投資先リストがあるわけではありませんから、長期で積立てれば積立てるほど確実にパフォーマンスに差が出ていきます。
ということでこの積立はSTOP（ペナルティなし）。
既に積み立ててしまった2年分は満期までなんとか頑張って損しないよう運用するとして、今後の積立はI社でしていこうかなと考え中です。

３）ハワイの不動産ですが、私もこちらに住んでいるので結構詳しくなってますし、現地のネットワークもあります。
ということで簡単にヒアリングさせてもらって、この方にとって最も良い不動産の種類と物件は何かな、というのを現地のエージェントと見ているところです（これはプライベートな話なので、ここでは紹介控えます）。
頭金50%、年2.7%のローン金利で借りられる銀行ローンも活用すると良い物件が買えますよね。

４）弊社のLINE@も読んでもらえていて、ちょうど書いたばかりのマルタ移住プログラムの話が気になっていました。
話を聞くと、既にフィリピンの永住権プラグラムにトライして、NZでも不動産を買ったりしてるとのこと。
かといってフィリピンに住みたいとは思わなくなったらしくｗ，他の候補地としてハワイを考えていました。
けれどハワイ（米国）はビザ問題、結構ハードル高いんです。
EB5という投資ビザで1mドル（約1.1億円）はします。

それに対してマルタは3000万円（今年末までは800万円）で永住権が取得できます。
ということで現地でアレンジするのでまずは奥様と現地まで行ってください、と伝えておきました。
現地見ないでどんな生活環境かわからないで移住したら、後ほど後悔すること必ず出てしまいますからね（笑）。

５）キャプティブ（共済）もたまたまですがハワイで組成できるんです。
けれど条件が決して低いわけではないので、まずはこの方の病院がこの対象となるかどうかをヒアリングシートで見させてもらうことに。
ハワイから帰られてから、仕事モードになって回答いただけるといいですね。

長くなりましたが、こんな感じで個別相談しています。
どうしてもメールでやりとりする以上に深い相談になりますね。
また話していると話が広がって、あれもこれも、という風になりますよね。

GWでハワイに来ている日本人もたくさん見ますが、元本確保型ファンドの募集締切は5/17（金）です。
間に合うようにお急ぎください。
弊社はGW中も営業しています。

※今回の元本確保型ファンド詳細はこちら（募集期限：5/17）