【第1057回】相続の資金2000万円を10年後と老後資金のために運用開始しました。【埼玉県 整体師 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は弊社パートナーからの事例提供で、相続資金の運用事例です。
一生に何度もない大金を手にした時の参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【埼玉県 整体師 40代後半 女性】


これまでまとまった資金を持たなかった方が、突然持つことになった時、何で運用するのか？
何も運用せず、それを取り崩していくだけだったら、早くなくなるだけですが、運用すればするほど、一生かけて使っていくことができますよね。



この方、ちゃんとその点を踏まえていたようで、相続資金2000万円をしっかりと10年後に使う資金ともっと先に使う資金（老後資金や子供に遺すお金）に分けて運用していこうと考えられていました。
結果、選んだのがこちら。

海外固定金利商品（10年）：USD 68,000
新海外個人年金（全期前納）：USD 70,000

‌10年の海外固定金利商品であれば、現在の高い金利が（4.75%）を10年間固定できますし、新海外個人年金は長く続ければ続けるほどどんどん増えていき、実質利回りも高くなっていきますよね。
更にいつ使おうと思っても、新海外個人年金なら一部引出も簡単です。

同じことが退職金運用でもできますし、定期の満期、これまで何もしてこなかった方の運用にも当てはまりますよね。
皆さんも同様の場合には、いつでもお気軽に弊社投資アドバイザーまでご相談ください。