【第493回】既得意からご紹介いただけた時にはこうしてアドバイス進めていきます。【兵庫県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


ありがたいことに最近前にも増して既存のクライアントからのご紹介いただいてます。
ご紹介いただいた後、どのようにアドバイスをさせてもらうかの良い事例となりました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【兵庫県 会社員 40代後半 男性】


まずご紹介いただくと、どのような状態かわからないので、こちらのヒアリングシートにご入力いただいてます。
こちら今回の方の回答です。

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・現在の投資商品（金額、銘柄など）
さわかみ投信150万

・今までの投資経験（年数、商品など）
HSBCファンド(ルクソール・ウォーターなど)、さわかみ投信などを10年

・今後の投資可能年数
10年〜15年

・今後の投資可能金額
300万＋積立（3万円/月）

・現在の年収から貯蓄できる余剰資金（例：120万円／年）
30万円／年

・年率目標リターン（何%など）
10%〜15％

・その他、投資や人生でどのようなことを目標に運用していきたい、などあればなんでもお聞かせください。
夫婦共働きで子供はいません。
老後資金のプラスα―になればと考えています。
少額ですが休眠資産を有効活用をしたいと考えています。

・何を見て問い合わせをしようと決めたか？
〇〇様からの紹介(現在御社と口座開設中との事)と御社ホームページ
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今回の場合、この方にアドバイスができるのはこの2点でした。

１）まとまった資金（300万円）の運用
２）年30万円の有効な積立先

まず１）ですが、年10~15%となるともうオフショアファンド（ヘッジファンド、オルタナティブ）しかありません。
株やFXなどリスクの高いものは、たまにうまくいくとその年だけこのくらいかこれ以上のリターンになったりもしますが、長く続けた上で平均してこの%になることはありません。

ちうことでいくつかのオフショアファンドで3つポートフォリオをご提案しましたが、結果的にこちらになりました。

英国介護不動産ファンド：USD 10,000
森林ファンド：USD 10,000
元本確保型ファンド：USD 10,000

そして２）。
こちらも年10~15%を狙おうと思うと、海外積立投資（変額プラン）しかないので、月200〜300ドルくらいを積立しけるといいですね（ボーナス金利は月300ドルで2%）。
国内の積立商品、海外の元本確保型プランではここまでは求められません。

・・・とこのようにご紹介いただいた方には対応させてもらってます。
紹介されたらいきなり月5%固定の投資先勧められたとか、ランドバンキング勧められたってなりませんからご安心ください（笑）。
香港サイド、ひどいもの多すぎですね。。