海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第177回】私の同級生の海外積立投資事例です。【岐阜県 会社役員 30代後半 男性】

公開日: : 最終更新日:2025/11/09 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。

 

本日は私の同級生が海外積立投資を始めた事例をご紹介します。

といっても私が勧めたわけじゃないんです。

自分で弊社(K2)へ相談してもらって、弊社アドバイザーとやりとりして自分で始めることを決めました。

 

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

 

【岐阜県 会社役員 30代後半 男性】

 

彼はお酒が飲めないのと、仕事柄毎朝6時くらい?に出勤し、夜遅くまで働き、週1日しか休みがないので、私が岐阜に帰る時にはさっくりとした食事に行っていました。

その時に投資とかお金の話をしたことなんて一度もありません。

Facebookでも友達になっているので、私の動画シェアを見て、「おもしろい動画シェアしてるよね。」という程度です(笑)。

 

さて特に私達の中に何かあったわけではありませんが、急に彼の名前でこちらのリアルタイム診断に名前が出てきました。

彼が投資に感心があると知ったのもこれが初めてです。

けれど私から彼にわざわざ連絡することもありません。

彼のペースで調べて、読んで、相談してもらったらいいかな、と思ったからです。

 

ということで、リアルタイム診断後、弊社アドバイザーとメールでのやり取りを重ね、Facebook経由で私にも相談が来るようになりました。

結果的にまだ若いこともあり、現在の預貯金よりも年間の給与からの余剰資金の方が多いということで(おそらく忙しく使う暇がないんじゃないかと。。)海外積立投資を始めましたが、その間、商品の理解や投資の相談はすべて弊社アドバイザーと行ってます。

誰かに頼ることなく、流されることなく、自分で考えて勉強し行動できるというのがいいですよね。

彼が迷った点は2つだけ。

 

1)「海外積立投資」と「140%元本確保型積立投資」のどちらにするか?

2)期間を「20年」にするか「25年」にするか、でした。

 

1)はそれぞれの注意点を確認してもらいました。

まず140%元本確保型積立投資期間が15年しか選べません。

まだ若い彼には長期で複利運用するメリットが十分に得られないということですね。

そして3年目から減額、積立STOP、一部引き出しができますが、その時点で満期時(15年後)の140%保証がなくなります

ということで彼の場合、海外積立投資になりました。

 

次に2)期間を最初20年と考えていたのを25年に改めました。

理由の一つは上記の複利運用を十分にできる選択肢を残しておくこと。

もう一つは、15年目以降いつ解約しても解約ペナルティはかからないからです。

3年目から減額、積立STOP、一部引き出しがペナルティなしできますが解約(全部積立をやめて資金を返してもらおう)となると、当然ペナルティが発生します。

本来保険会社に払うべきだった手数料を最後に払ってやめないといけないわけですよね。

それが15年目以降は一切解約手数料が免除されるんです。

つまりは15年目にそれ以上積立するのを止めても、20年目に止めても、25年後の満期まで続けても費用負担は一緒なんです。

だから15年以上の積立ができる年齢だったら、とりあえず25年間積立&運用できるという選択肢を残しておけばいいんです

ということで当然25年を選択となりました。

毎月積み立てる額は、余剰資金(年120万円)からのUSD650(約75,000円)ですボーナス金利:4%)。

皆さんもぜひ自分で考え、勉強し、行動することを実践してみてください。

【第177回】私の同級生の海外積立投資事例です。【岐阜県 会社役員 30代後半 男性】

関連記事

【第158回】日本の401kよりも海外積立投資を選択した事例です。【東京都 会社員 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は日本の401k(確定拠出年金)と比較した後、海外積立投資を始

記事を読む

【第1037回】英国介護不動産ファンドに投資されてる方が英国介護不動産債券へ投資しました。【北海道 公務員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。現在、英国介護不動産ファンドへ投資されている方が、英国介護不動産債券へ投資をさ

記事を読む

【第527回】分散投資を兼ねて元本確保型ファンドへ追加投資されました(USD 25,000)。【愛知県 専業主婦 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外保険、積立、オフショアファンドなど色々されていた方が今回の元本確保型

記事を読む

【第627回】10年さわかみ投信されてる方が利下げ前に固定金利商品を契約しました。【兵庫県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はさわかみ投信をされていた方が先日募集終了となった固定金利商品(年3%、5

記事を読む

【第2回】オフショアファンドのパフォーマンス(運用成績)です。

こんにちは。河合です。 それでは皆さん一番関心の高いところの話をしましょう。 「

記事を読む

【第646回】お子さんの学資で固定金利商品(年3%、5年満期)を始めた事例です。【大分県 保育教諭 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は投資初心者の方が、お子さんのこれまで貯めた学資に金利をつけようと固定金利

記事を読む

【第444回】学資準備は別で済んでいるので、ご自身の将来のために海外積立投資(変額プラン)開始です。【東京都 会社員 20代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日の事例は今月末(~2/28)で申込締切となってしまうケイマン籍の海外積立投

記事を読む

【第750回】2年前に投資した元本確保型ファンドを利益確定し(+18.35%)、次世代株ファンドへ乗り換えました。【東京都 会社員 40代前半 男性】

4こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンドへ投資された方の事例ではなく、元本確保型ファンドを利

記事を読む

【第1084回】オフショアファンドへリピート投資してます。【大阪府 会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は長くオフショアファンドへ投資をし続けている方の事例です。これまでどんなフ

記事を読む

【第29回】 2ヶ月で112回メールでやりとりをした結果、オフショア投資された事例です。【大阪府 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は私のクライアントの中で、最もメールでのやりとりの回数が多かっ

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら