【第983回】他社からアドバイザー変更で海外固定金利商品しています。【広島県 会社員 50代半ば 女性】
公開日:
:
通常メルマガ(事例など) アドバイザー変更, 海外固定金利商品
こんにちは。河合です。
本日は他社からアドバイザー変更をし、海外固定金利商品を開始した事例です。
毎年同じ金利をもらうだけの商品ですから、どこでやっても同じなのですけど、弊社でされたポイントを参考にしていただきたいと思います。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【広島県 会社員 50代半ば 女性】
国内の投資でも海外投資でも始める時、皆さんならどのようなことをポイントに考えますか?
・リターン(金利)の高さ
・商品のリスク
・ファンド会社、保険会社の安全性
・やり取りをする代理店(弊社など)
・担当者
色々あると思いますが、こんなところでしょうか。
まだ外貨だとかドルだからとか言う人もいますが、日本円で金利のつくものも儲かるものもありませんし、そもそも円安になっていくでしょうから、そういう人は資産減らしていくしかありません。
今回の方は、最初他社でされていたのですが、今回弊社を通して海外投資を続けることになりました。
こちらこの方からの感想です。
是非、直接読んでください。
・弊社K2へ辿り着いた時、あなたはどんな問題を抱えていましたか?
当初の代理店がInvestorTrustの扱いをやめたため、途方にくれていたところにご紹介いただいたのがK2様でした。海外への投資で手続きなど不明瞭で、英語もできないため、不安な思いを抱えていました。
・今回の商品はどのように選びましたか?
前回に引き続き同じものを選びました。前回より若干利率が上がっています。ドルの基軸通貨の位置づけや、アメリカ経済の先行きなどにも懸念があり、ご相談しました。いただいた回答と、自分なりに調べたうえで、決めました。
・今回投資or契約してみていかがでしたか?
全てメールでやりとりしていますが、相談ごと変更ごとへの対応、契約時の書類のやりとり、とても早く丁寧に親切にご対応いただき、安心してやり取りできました。
・結果、今後はどのような人生のプラン、目標に向かっていきそうですか?
55歳ですが、人生はまだまだ先が長いので、リスクは抑えつつも、資産は少しでも増やしていきたいです。世界経済、金融システム、戦争、天変地異、不安な要素が多くあるように感じますが、情報収集などこまめに行いリスク分散も、できる範囲で行いたいです。そんな中でも、日々小さな幸せをみつけながら、穏やかに暮らせることができれば幸せです。
わからない点や不安が払拭できて良かったです。本当は固定金利以外にも、たくさん金利のつくもの、リターンの高いもの、少し長期ならもっと金利のつくものなどもあるので、徐々に検討していってもらえるといいですね。
他社では決まった商品紹介するばかりで選択肢が少ないと思いますが、弊社は投資、保険商品全てにおいて、日本人に必要なものを用意しています。
皆さんもいつでもお気軽にご相談ください。
関連記事
-
【第30回】 最年少(22歳)の海外積立投資の事例です。【北海道 会社員 20代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は私のクライアントの中で、最もお若い方の事例をご紹介します。年
-
【第751回】FAANGsファンドから次世代株ファンド、最終的に元本確保型ファンドへの投資となりました。【愛知県 歯科医 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は私のFacebook友達からの投資事例です(お会いしたことはないです)。
-
【第244回】ローリスク運用希望の退職者が追加投資した先が固定金利商品と元本確保型ファンドでした。【大阪府 年金生活者 60代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は会社を退職後、年金で生活されている方の事例です。この年令だと年金以上の収
-
【第104回】30代独身女性の海外積立投資事例です。 【東京都 会社員 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は私の友人が海外積立投資を始めた例をご紹介します。独身の30代女性が世に多
-
【第797回】アメリカ赴任から帰ってきて、残ったドル運用の相談です。【アメリカ 主婦 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は新潟にいる弊社パートナーからの事例提供で、海外居住者の投資事例です。これ
-
【第636回】 国内IFAのPWM証券での運用をやめて固定金利商品、海外終身保険(4本)開始しました。【大阪府 サービス業会社員 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日も良い事例ですよ。国内IFA(証券会社と提携して独立系アドバイザーとして証
-
【第116回】 海外在住の方が海外積立投資を始められた事例です。【台湾 会社員 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は海外(台湾)に住む日本人が、満期時(15年後)140%保証の海外積立投資
-
【第646回】お子さんの学資で固定金利商品(年3%、5年満期)を始めた事例です。【大分県 保育教諭 50代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は投資初心者の方が、お子さんのこれまで貯めた学資に金利をつけようと固定金利
-
【第345回】投資未経験からの海外積立投資&オフショアファンド&海外債券投資事例です。【愛知県 専業主婦 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は投資未経験の方が、お子さんができたことを機に投資を始めようと思い、海外投
-
【第822回】20万ドル(約2200万円)を海外即時年金へ追加契約です。【東京都 会社経営者 70代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は既に海外即時年金を始められている(年金を受け取り開始している)方が増額を