K2 Partners ビジネスパートナー募集中。証券マン、保険マン、FP、会計士、不動産コンサルタントなど

【第1165回】株価(SP500)が急落してるので、海外積立(元本確保型プラン)を1年前払いしました。【東京都 会社員 50代半ば 女性】

こんにちは。河合です。


本日は既に海外積立をされている方がまとめて前払いをされた事例です。
株が大暴落していますが、何かした方がいいのでは?と思っているようであれば、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいてます。


東京都 会社員 50代半ば 女性】


トランプ大統領2期目に入り、関税強化で株が急激に下げていますね。
SP500を筆頭に、日本株、世界株にも飛び火して、ほぼ全ての市場で株価が下がっています。

まだ投資を始めていない方は投資を始めるチャンスですし、既に投資をしている方にとってはただ長期投資と言って見ているだけではもったいないですよね。

今回の方は何年か前から海外積立(元本確保型プラン)を通じて、SP500へ毎月積み立てしていました。
今回の下げ局面で、私が前払いの提案をしたところ、1年分を前払いすることとなりました。

ご提案をした時、最初に伝わっていなかったのが、

毎月200ドル積み立てている場合、株価が安いうちに前倒して払うとなぜいいのか?

でした。
毎月積み立てている200ドルはただ現金で置いてあるわけではなく、その時のSP500の価値で投資(積立)をしているんです。
つまり株価が下がっている時は、安い価格でたくさんのSP500を買い、株価が上がっている時は高い価格で少ないSP500‌を買っています。
これがドルコスト平均法でしたよね。

前払い分も毎月支払いに使っているクレジットカードからまとめて引き落とすだけですから、手続きも簡単です(その他、電信送金、米国の銀行口座からの引き落としもOK)。
皆さんもこの機会にご検討ください。

【第957回】海外積立、3年分前払い事例です。【兵庫県 会社役員 40代前半 女性】

関連記事

【第157回】英語が話せなくてもHSBC香港口座を開設できた事例です。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は最近厳しくなったHBSC香港の口座開設を、英語が話せなくても

記事を読む

【第352回】スイスプライベートバンクをやめて、オフショア資産管理口座経由で投資された理由とは?【北海道 開業医 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はスイスプライベートバンクとも日本で面談をした結果、オフショア資産管理口座

記事を読む

【第775回】日本の非居住者になっても継続できる積立とは?【岡山県 看護師 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外赴任を控えた看護師の海外積立投資(変額プラン)契約事例です。私もそう

記事を読む

【第766回】ETFとか誰でも投資できるもの以外に投資するためのオフショア資産管理口座です。【大阪府 会社員 50代半ば 女性】

こんにちは。河合です。本日はETFからオフショアファンドへ投資先を切り替えた方の事例です。以前、規制

記事を読む

【第816回】タイからインドに移ったタイミングで海外投資を始めました。【インド 会社員 30代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外在住者の投資事例です。これまで何ヵ国かご紹介してきましたが、タイ、イ

記事を読む

【第78回】何種類かの元本確保型ファンドに投資された方の事例です。【東京都 経営者 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日も私と同世代の経営者が、元本確保型ファンドを2つを始められた事

記事を読む

【第239回】弊社アドバイザーの友人が海外積立投資を始められた事例です。【大阪府 会社員(保険会社) 20代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社アドバイザーの友人が海外積立投資を始められた事例をご紹介します。20

記事を読む

【第1298回】イラン情勢悪化(調整局面入り)前に利益確定をして元本確保型ファンドへ切り替え(ラチェット運用)ができた方の事例です。【東京都 不動産業会社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はわざと少し前の事例をご紹介します。今回のイラン情勢悪化で世界中の株式市場

記事を読む

【第916回】Hansardのひどい契約を見直して海外個人年金始めました。【奈良県 製造業技術者 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外在住で税務コンサルをしている弊社パートナーからの事例提供です。他社経

記事を読む

【第1305回】アテナベストからRL360のIFA移管し、一部引き出しをして元本確保型ファンド(M7)へ投資です(ラチェット運用)。【滋賀県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。最近、立て続いている海外積立の香港IFAからのIFA移管。本日はアテナベストか

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら