【第545回】海外積立投資を一部解約してオフショアファンドへ乗り換える理由とは？【東京都会計士 40代前半男性】

公開日： 2019/09/12 : 最終更新日：2023/07/03 通常メルマガ（事例など）オフショアファンド, オフショア資産管理口座, ヘッジファンド＆オルタナティブ, ミューチュアルファンド（投資信託）, 元本確保型ファンド, 森林ファンド, 海外積立投資（変額プラン, 英国介護不動産ファンド

こんにちは。河合です。

ちょいちょいご紹介してますが、今回も海外積立投資（変額プラン）を一部解約して、オフショアファンドへ乗り換えた事例をご紹介します。
乗換のメリットをまだ理解していない方もいるようなので、ポイントを抑えて解説してみたいと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会計士 40代前半男性】

この方、もう海外積立投資を始めて10年近くなります。
もうすぐ満期ですが、満期を待たずして一部解約をしてオフショアファンドへ投資先を変えることになりました。
その額USD100,000（約1100万円）。

変額プランで投資ができる先はミューチュアルファンドだけなので、結局は相場が上がらないと儲かりません。
そして積立期間10年のうち、最初の方はそれまで貯めた額よりもこれから積み立てる額の方が多いのですが、後半になってくると、今から積み立てる分よりもこれまで積み立てた額の方が多いことになりますよね？
こうなってくると積立投資というよりも一括投資と同じ意味合いになってくるんです。
で、一括投資だったら、日本国内でも投資できるようなミューチュアルファンド（投資信託）よりもヘッジファンド＆オルタナティブのようなオフショアファンドの方がいいということになります（リスクが低く、リターンが高い）。

ここからはいつもの一括投資をされる方と同じ。
USD100,000をいくつかのファンドに分散投資しようということになります。
この方が選んだポートフォリオがこちらでした。

英国介護不動産ファンド：USD 32,000
森林ファンド：USD 32,000
元本確保型ファンド：USD 32,000
森林ファンド皆さんも今積立投資をされていれば、以下の手順で見つめ直してください。

１）ログインをする
２）今、積立何年目かを見る
３）3年目以降の「累積ユニット」にある額を確認

この額分、オフショアファンドへの乗り換えができます。
やり方わからなければ、お気軽にこちらからご連絡ください。
（お問合せ内容に「海外積立投資からの乗換希望」とご入力ください。）

弊社ではなく他社さんで積立開始された場合は、オフショアファンドの取り扱いないため、おそらくこの乗換提案されないと思います（香港IFAからは特に）。
その場合も問題なく弊社で乗換手続きできますので、お気軽にご連絡ください。

※積立アドバイザー変更についてはこちら（無料）