個別相談予約(東京、大阪、福岡、名古屋、香港、ハワイなど)各都市でそれぞれ投資、保険、節税の弊社アドバイザーが個別相談承ります。

【第602回】国内株8000万円、預貯金4000万円の代わりに元本確保型ファンドへ投資しました。【東京都 会社員 60代前半 男性】

公開日: : 最終更新日:2025/11/08 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。

本日は退職後の生活を考える団塊世代のオフショアファンド投資事例です。
長く弊社メルマガを購読いただいていたそうですが、今回のキッカケはやはり元本確保型ファンドでした。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 会社員 60代前半 男性】


まずは一番最初にいただいていた直接相談の内容がこちら。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
以前より貴社のメルマガを愛読しております。さて現在62歳で、今後ハワイに在住するために投資を考えております。
そこで10年くらいの期間でローリスクミドルリターンのオフショア投資はなにかございますでしょうか?宜しくお願い致します。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


次にリアルタイム診断のコメント欄にこちら。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
現在8000万円国内株式、4000万円預貯金があり、これからの生活を考え毎年のキャッシュフローをあと200~300万円増やしたいと考えております。良い投資先はあるでようか?
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


その後何度か弊社投資アドバイザーとやり取りを重ね、結果的にまず最初の投資として・・・

元本確保型ファンド:USD 30,000

を投資されました。
こちらが投資完了してからのご本人からの感想です。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
お世話になっております。私自身も毎朝貴社から頂くメールで随分背中を押していただきました。オフショア投資は既に最近加入しましたがファンドは初めてでたので勝手もわからず色々大崎様にはご迷惑をおかけしてしまい申し訳ございませんでした。投資はどうしても大金?が動くので少し怖いかと思いましたがどう考えても現在の日本国内での投資では限界を感じておりましたので貴社との出会いは自身にとって大きな意味を持つものと考えております。今後とも宜しくお願い致します。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

私も国内株はもう10年以上投資を控え、株を買うなら米国株のみにしています。
皆さんもご存知の通り、おかげさまで米国株は好調でリターンも順調に出ていますが、多くの日本人がまだ投資=日本株だと思って、なかなか抜け出せずにいます。

世界を見ても日本の企業は負け組で、低金利とローン緩和による日本の内需と外資規制、国債発行による公共投資、量的緩和、日銀と年金機構の日本株買い支えで保っているという状況。
投資家からしたら収入が日本企業からの日本円、住んでる家も日本、生活するお金は日本の銀行に日本円で持っている、その銀行の円預金は100%日本の国債で、日本の保険も日本国債。
そこから更に投資をしようっていう金融資産まで日本株に投資してたら・・・恐ろしいですよね。。。

ベタベタですが、卵は一つのバスケットに入れず、分散して持っておきましょう。
米国株に投資するなら、元本確保型ファンド(S&P)で投資しておいてもいいですね。

【第602回】国内株8000万円、預貯金4000万円の代わりに元本確保型ファンドへ投資しました。【東京都 会社員 60代前半 男性】

関連記事

【第1159回】海外投資(新海外固定金利商品)はカナダドルでもできます。【福岡県 無職 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供で、カナダドル(CAD)の投資

記事を読む

【第546回】リピート投資家はどのファンドへリピート投資しているか(USD43,000)?【北海道 開業医 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は弊社も多いリピーターの投資家の事例です。どのようにリピート投資するのか?

記事を読む

【第430回】FPI社PremierからUSD233,000をオフショア資産管理口座へ引き出し、オフショアファンドへ投資されました。【徳島県 開業医 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日も積立の一部解約からのオフショア投資事例です。昨日の方と同様、積立内では2

記事を読む

【第136回】香港個人ツアーに来られた方の成果報告です。【滋賀県 住職 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は香港の個人ツアーに参加いただいたクライアントの事例をご紹介します。くどい

記事を読む

【第1035回】年6%の金利がつく海外積立(ITA)を始めました。【京都府 会社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーからの事例提供で、海外積立(3.5%金利保証プラン)の契約

記事を読む

【第865回】海外移住という人生計画のために資産を増やしていきます。【東京都 弁護士 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は私と同じ海外移住を考えている方の事例です。パリにいる弊社役員の友人です。

記事を読む

【第714回】コロナ融資(400万円)からの投資事例です。【埼玉県 会社経営者 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はコロナ禍でのオフショアファンド追加投資事例です。低金利で借りたコロナ融資

記事を読む

【第88回】3/14締切の固定金利商品(4.25%、5年)にUSD 200,000(約2000万円)投資された事例です。【東京都 会社役員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は先日ご紹介した固定金利商品(4.25%、5年)にUSD 20

記事を読む

【第482回】海外送金規制の前に元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へ投資しよう。【山形県 会社員 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。当たり前のように海外送金してオフショア投資してきましたが、それもどこかでできな

記事を読む

【第1027回】K2香港ツアーでFT Life、SunLife見学し、HSBC香港口座開設をした方の感想です。【岡山県 保険代理店 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日も引き続きK2香港ツアーの感想をご紹介したいと思います。この弊社パートナー

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら