【第602回】国内株8000万円、預貯金4000万円の代わりに元本確保型ファンドへ投資しました。【東京都会社員 60代前半男性】

公開日： 2020/02/27 : 最終更新日：2025/11/08 通常メルマガ（事例など）元本確保型ファンド（S&P500）

こんにちは。河合です。

本日は退職後の生活を考える団塊世代のオフショアファンド投資事例です。
長く弊社メルマガを購読いただいていたそうですが、今回のキッカケはやはり元本確保型ファンドでした。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 60代前半男性】

まずは一番最初にいただいていた直接相談の内容がこちら。

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以前より貴社のメルマガを愛読しております。さて現在62歳で、今後ハワイに在住するために投資を考えております。
そこで10年くらいの期間でローリスクミドルリターンのオフショア投資はなにかございますでしょうか？宜しくお願い致します。
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次にリアルタイム診断のコメント欄にこちら。

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現在8000万円国内株式、4000万円預貯金があり、これからの生活を考え毎年のキャッシュフローをあと200~300万円増やしたいと考えております。良い投資先はあるでようか？
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その後何度か弊社投資アドバイザーとやり取りを重ね、結果的にまず最初の投資として・・・

元本確保型ファンド：USD 30,000

を投資されました。
こちらが投資完了してからのご本人からの感想です。

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お世話になっております。私自身も毎朝貴社から頂くメールで随分背中を押していただきました。オフショア投資は既に最近加入しましたがファンドは初めてでたので勝手もわからず色々大崎様にはご迷惑をおかけしてしまい申し訳ございませんでした。投資はどうしても大金？が動くので少し怖いかと思いましたがどう考えても現在の日本国内での投資では限界を感じておりましたので貴社との出会いは自身にとって大きな意味を持つものと考えております。今後とも宜しくお願い致します。
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私も国内株はもう10年以上投資を控え、株を買うなら米国株のみにしています。
皆さんもご存知の通り、おかげさまで米国株は好調でリターンも順調に出ていますが、多くの日本人がまだ投資＝日本株だと思って、なかなか抜け出せずにいます。

世界を見ても日本の企業は負け組で、低金利とローン緩和による日本の内需と外資規制、国債発行による公共投資、量的緩和、日銀と年金機構の日本株買い支えで保っているという状況。
投資家からしたら収入が日本企業からの日本円、住んでる家も日本、生活するお金は日本の銀行に日本円で持っている、その銀行の円預金は100%日本の国債で、日本の保険も日本国債。
そこから更に投資をしようっていう金融資産まで日本株に投資してたら・・・恐ろしいですよね。。。

ベタベタですが、卵は一つのバスケットに入れず、分散して持っておきましょう。
米国株に投資するなら、元本確保型ファンド（S&P）で投資しておいてもいいですね。