【第1064回】法人名義で5000万円をオフショア資産管理口座で運用するには？【東京都歯科医 50代後半男性】

公開日： 2024/03/18 : 最終更新日：2024/12/29 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, パートナー, プルデンシャル生命リタイアメントインカム, ラチェット運用, 元本確保型ファンド, 海外積立（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日は最近多くなってきました法人運用の事例です。
今回ご紹介するのは節税コンサルをしている弊社パートナーのクライアントではありますが、法人の運用となると、相手は経営者ですし、金額も大きくなるので、私が直接面談した方が早いということで、私が直接話をするようにしています（K2 Partners Premium）。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都歯科医 50代後半男性】

今回もたまたま東京にいる時にお声がかかったので、早速面談してきました。
弊社パートナーとは10年の付き合い。
そのパートナーのアドバイスで、全てを法人（資産運用会社）名義にしているので、今回の海外投資もできればその日本の法人名義でやりたいとのことでした。

そしてとりあえず日本株も次の誕生日をもって全部手仕舞いする（儲かってない）ということで、まずは5000万円を運用したいとのこと。

ただいきなり5000万円でオフショア資産管理口座を申請してしまうと、口座開設の審査が厳しくなってしまうため、まずは

オフショア資産管理口座（IP社）：USD 100,000

で口座開設をし、今回も無事開設することができました。
通常の法人の書書類に加え、追加で必要とされた書類がこちら3つ。

・CV（職務履歴書）
・貸付証明書（個人から法人）
・その貸付た資金を持って、IP社へ投資をするという文章

基本的に弊社側で全て雛形を作って、進めているので、クライアントさんが大変なことはありません。

その後の運用はやはり元本確保型ファンド。
現在、SP500、ヘッジファンド、Magnificent7と3種類ある元本確保型ファンドですが、口座開設のタイミングでどのファンドが募集しているかはその時になってみないと分かりませんが、その時にあるものでいずれかに分散投資します。

そして目指すはラチェット運用。
経営者の方はラチェット運用の魅力を本当によく理解されます。

また別途、他社経由で月3000ドルしているHansard社Aspire（海外積立）も運用で損をしているとのことなので、こちらも積立STOP、減額、解約手数料なしで引き出せる上限を一部解約。
その2000万円も元本確保型ファンドへ投資されます。

Hansardの代わりに積立としてI社海外積立（変額プラン）を開始。
こちらも法人名義で、ある程度高額なので、電話アンケートもあった上で、開始することができました。

海外積立（変額プラン）：USD 3000/月 × 10年

更にプルデンシャル（リタイアメントインカム？）を医療法人で退職金準備として入っているとのこと。
現在もまだ支払い続け、現在価値2億円で65歳になると4億円の価値に。
これも意味がないと実はわかってるので、止められそうだけど、どこかのタイミングで解約して元本確保型ファンドへ回したいな、とのことでした。

口座は既に開設できたのですから、どんどん追加送金し、どんどん投資しましょう。
元本確保型ファンドは金利の高いうちに始めましょう。

※元本確保型ファンドの基準価額（NAV）を決める3つの要素（K2 Colege）