【第1064回】法人名義で5000万円をオフショア資産管理口座で運用するには?【東京都 歯科医 50代後半 男性】
公開日:
:
通常メルマガ(事例など) オフショア資産管理口座, パートナー, プルデンシャル生命リタイアメントインカム, ラチェット運用, 元本確保型ファンド, 法人契約, 海外積立(変額プラン)
こんにちは。河合です。
本日は最近多くなってきました法人運用の事例です。
今回ご紹介するのは節税コンサルをしている弊社パートナーのクライアントではありますが、法人の運用となると、相手は経営者ですし、金額も大きくなるので、私が直接面談した方が早いということで、私が直接話をするようにしています(K2 Partners Premium)。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【東京都 歯科医 50代後半 男性】
今回もたまたま東京にいる時にお声がかかったので、早速面談してきました。
弊社パートナーとは10年の付き合い。
そのパートナーのアドバイスで、全てを法人(資産運用会社)名義にしているので、今回の海外投資もできればその日本の法人名義でやりたいとのことでした。
そしてとりあえず日本株も次の誕生日をもって全部手仕舞いする(儲かってない)ということで、まずは5000万円を運用したいとのこと。
ただいきなり5000万円でオフショア資産管理口座を申請してしまうと、口座開設の審査が厳しくなってしまうため、まずは
オフショア資産管理口座(IP社):USD 100,000
で口座開設をし、今回も無事開設することができました。
通常の法人の書書類に加え、追加で必要とされた書類がこちら3つ。
・CV(職務履歴書)
・貸付証明書(個人から法人)
・その貸付た資金を持って、IP社へ投資をするという文章
基本的に弊社側で全て雛形を作って、進めているので、クライアントさんが大変なことはありません。
その後の運用はやはり元本確保型ファンド。
現在、SP500、ヘッジファンド、Magnificent7と3種類ある元本確保型ファンドですが、口座開設のタイミングでどのファンドが募集しているかはその時になってみないと分かりませんが、その時にあるものでいずれかに分散投資します。
そして目指すはラチェット運用。
経営者の方はラチェット運用の魅力を本当によく理解されます。
また別途、他社経由で月3000ドルしているHansard社Aspire(海外積立)も運用で損をしているとのことなので、こちらも積立STOP、減額、解約手数料なしで引き出せる上限を一部解約。
その2000万円も元本確保型ファンドへ投資されます。
Hansardの代わりに積立としてI社海外積立(変額プラン)を開始。
こちらも法人名義で、ある程度高額なので、電話アンケートもあった上で、開始することができました。
海外積立(変額プラン):USD 3000/月 × 10年
更にプルデンシャル(リタイアメントインカム?)を医療法人で退職金準備として入っているとのこと。
現在もまだ支払い続け、現在価値2億円で65歳になると4億円の価値に。
これも意味がないと実はわかってるので、止められそうだけど、どこかのタイミングで解約して元本確保型ファンドへ回したいな、とのことでした。
口座は既に開設できたのですから、どんどん追加送金し、どんどん投資しましょう。
元本確保型ファンドは金利の高いうちに始めましょう。
※元本確保型ファンドの基準価額(NAV)を決める3つの要素(K2 Colege)
元本確保型ファンドの基準価額(NAV)を決める3つの要素 |
関連記事
-
【第455回】変額プランのボーナス金利アップのために増額(月700ドル)を決められました。【東京都 会社員 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。先月の海外積立投資(ケイマン籍)駆込み事例です。ちょっと件数多すぎて紹介しきれ
-
【第117回】50代後半の方が15年の海外積立投資を始めた事例です。【岐阜県 退職者 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は50代後半で退職(リタイア)された方が、満期時(15年後)1
-
【第98回】 スイスのプライベートバンク同士の移管事例です。【東京都 会社役員 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。先日、スイスのプライベートバンク担当者が来日する日程をご案内しましたが、今回は
-
【第106回】海外積立投資からオフショアファンドへのスイッチング事例です。【東京都 開業医 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は5年前に海外積立投資を始められた方が、一部利益確定をして他のオフショアフ
-
【第895回】投資の玄人ほどキャンペーン中(USD 100,000〜)の世界株ロングショート戦略ヘッジファンドへ投資しています。【東京都 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日はゴールド会員の方の投資事例です。ゴールド会員は正に投資の玄人集団。彼らの
-
【第1022回】紹介から元本確保型ファンドへの投資をされました。【埼玉県 獣医 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は紹介から海外投資を始められた方の事例です。日本にあるファンドしか聞こえて
-
【第864回】ご夫婦で個別面談の上、将来の目標、運用の用途別に整理しました。【大阪府 会社員 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日も個別面談した上で、将来の目標、運用の用途を明確にした上で、投資をされた方
-
【第917回】米国株へ投資するかオフショアファンドへ投資するか?【三重県 経営者 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は2年前からオフショア投資されている方が、株式調整局面の今年、米国株へ投資
-
【第932回】不動産の賃料収入から海外積立しています。【東京都 個人事業主 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は一社専属保険会社の弊社パートナーからの事例提供です。不動産投資をしていた
-
【第532回】合計USD724,000+積立(月1000ドル)されている方がドイツブリッジローンファンド(募集期限:~8/30)へ追加投資です。【兵庫県 会社役員 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。引き続き今月末(~8/30)で一旦募集締切となるドイツブリッジローンファンドの