【第885回】海外在住者が日本に帰ってきたらこういう資産運用になります。【地方会社員 40代前半男性】

公開日： 2022/05/30 : 通常メルマガ（事例など）元本確保型ファンド, 海外居住者, 英国介護不動産ファンド

こんにちは。河合です。

本日は日本へ帰国した海外在住者の資産運用の話です。
子供のための学資保険、将来の年金準備、投資など、日本だけでなく海外を見てきた方がどのような選択をするのか、ずっと日本にいる方に参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【地方会社員 40代前半男性】

まずはいきなりですが、この方からの感想をご覧ください。
とてもよくまとまっていてわかりやすいです。

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教育資金と老後資金について、早め早めに準備、対応出来ればと考えております。(転勤族のため、住居購入(住宅資金)は考えてません。)

結婚した当時は海外在住だったということもあり、日本の学資保険や医療保険には一切入っておりません。教育資金としては、2人の子供(4才と2才)がおり、140%元本確保型(15年)の海外積立を2つ別時期に開始しました。他に、海外積立(25年)の変額プランと、海外生命保険も積立てしております。

老後資金も視野に入れて、中長期投資として、積立投資だけではなくリターンが早く得られる一括投資も考慮し、今回オフショア口座を開設しました。

2019年頃から、御社のメルマガに出てくる魅力あるファンドをチェックし、ローリスクで10%以上のリターンを安定的に得られることに魅力を感じました。日本の銀行に預けても利息は付かないので、余剰資金を使って安定運用から始めることにしました。今回、運良く元本確保型ファンドの募集があったので、それにも投資が出来ました。複利を活かして、まずは6年、7年でどのくらいのパフォーマンスが出るかをみながら、追加投資も見据えています。

海外送金に時間が掛かると聞いてはいましたが、その通りでした。オフショア口座に送金するため、新規で〇〇銀行を開設しました。海外送金のための事前の口座登録などが細かく面倒で、送金までに2カ月近くかかりました。

ただ、K2の皆さんが丁寧にサポートしてくださいましたこと、感謝申し上げます。オフショア口座には、BTCやETHも送金出来るとのことで、時期をみて送金も考えております。

妻も将来設計を通して金融面に関心を持ち出し、FPを勉強し始めるみたいで、私も便乗しようと思います。今後ともよろしくお願いいたします。
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現在の状況、将来の考え、実際されている投資、これからしていく追加投資、などよく伝わってきたのではないでしょうか？
今回、オフショア資産管理口座で投資されたのがこちらのファンドです。

英国高齢者住宅ローンファンド：USD 15,000
元本確保型ファンド：USD 15,000

皆さんがもし現在、海外にいたら、

・その国の事情（金融規制、税制など）
・今後の移住計画
・家族構成
・収入（通貨、年収など）
・相場環境

などでどのような投資をしたらいいのか異なってきます。
ただハッキリ言えるのは・・・

・海外でした貯蓄は日本に戻さない方がいい
・外貨資産はそのままに、日本にある円資産をどんどん外貨にしよう
・資産運用はそのまま海外で、できればオフショアで

です。
あとは個別のケースに合わせてアドバイスさせていただきます。
いつでもこちらからお気軽にご相談ください（無料）。

皆さんがもしこれまで日本に住んできたのであれば、グローバルスタンダードな運用、資産を増やす資産運用を少し垣間見ることができたのではないでしょうか？
海外を見てきた人がわざわざ魅力のない日本の保険や積立、ファンドへの投資はしない、ということですね。