【第479回】スイスプライベートバンクへ9000万円、森林ファンドと元本確保型ファンド（5年、100%保証、年平均リターン：19.9%）へ追加投資です。【長野県塾講師 50代前半男性】

公開日： 2019/05/10 : 最終更新日：2023/07/05 通常メルマガ（事例など）スイスプライベートバンク, 元本確保型ファンド, 森林ファンド

こんにちは。河合です。

今回の元本確保型ファンド（5年、100%保証、年平均リターン：19.9%）投資事例はスイスプライベートバンクからの投資です。
この方、既に口座を持っているので、あとはそこへ海外送金し、バンカーに頼んで注文を出してもらうだけです。

【第465回】【募集期限：〜5/17（金）】
久しぶりの元本確保型ファンド（5年、100%保証、年平均リターン：19.9%）の募集開始です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【長野県塾講師 50代前半男性】

まずこちらが前回スイスプライベートバンク口座を開設した時の事例。

【第271回】【長野県塾講師 50代前半男性】
スイスプライベートバンクを開設し、1.1億円ファンド移管&新規投資された方の事例です。

そして今回送金したのが9000万円。
主目的が今募集中の元本確保型ファンドへ投資するためでした。
9000万円の内訳はこちらの通り。

元本確保型ファンド：USD445,000（約5000万円）
森林ファンド：USD340,000（約4000万円）

投資先も配分もご自身で決められましたが、森林ファンドについてはこちらも質問をいただきました。

Q：
少し気がかりなのが、森林ファンドが今年はほとんど上がっていないということです。これまで良い調子で上がってきていたのに。これにさらに増資するか新たなものを見つけるか、判断しかねています。森林ファンドについてはいかがお考えでしょう？

設定来の年率平均リターンが12.64%ですが、今年はまだUSD建てで+0.29%にしかなっていません。
運用の主通貨がEURなので、USD/EURが関係してこの数字にはなっていますが、EUR建てでも今年まだ+2.28%です。
ということで、ファンドマネージャーのトップに直接聞いてみたところ・・・

A：
森林ファンドのNAV（基準価額）は、

数量 × 価格

で決まります。
つまりたくさん育つことと、市場価格が上昇することの2つが起因します。
年次のレポートですが、今月か来月にブラジルから発行されるそうで、その結果が大きくNAVを上昇させるだろうとのことです。
仮に今月発行されれば、6/1のNAVに載ってきてしまうため、今回〇〇さんが購入する価格となってしまいます。
もし来月発行されれば、7/1のNAVになるので、大いにその上昇の恩恵を得られることになるそうです。

NAVの算出方法について今年2月にファンド側がリリースしているレターを送ってもらいましたので、添付しておきます。
ブラジル、ラトビアのそれぞれの算出方法について書かれています。

ということで、今までと変わらず全てが順調で、単に基準価額算定のタイミングの問題だったようです。
上記の通り、いつレポートがリリースされるかはわかりませんが（レポートは外部機関からファンド会社にではなく、admin、監査法人へ直接送られる）、今後大きな上昇のタイミングがあることはわかりますよね。

今回の元本確保型ファンドの募集期限は5/17（金）。
次回の森林ファンドのディーリングデイは6/1で、そこで買おうと思うと5/24（金）くらいまでには送金と注文を終えておけるといいと思います。
皆さんも6/1に森林ファンドを買っておけば、大きなリターンをすぐに取れるかもしれませんね。

※今回の元本確保型ファンド詳細はこちら（募集期限：〜5/17）

もし追加投資を考えられていたら、いつも新しいものを待って投資するのではなく、既に持っているファンドの中で調子の良いものへ投資をするのも良い判断だと思いますよ。