【第339回】法人名義で海外積立投資（変額プラン）を開始後、すぐに3年分前納にした理由とは？【神奈川県会社経営者 40代後半男性】

公開日： 2018/03/17 : 最終更新日：2023/07/18 通常メルマガ（事例など）法人名義, 海外積立投資（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日は法人名義での海外積立投資（変額プラン）開始事例です。
今回は、ただ法人でするだけではなく、いきなり3年分の積立額を前納されました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【神奈川県会社経営者 40代後半男性】

この方、再度の事例ご登場です。

※前回の事例バックナンバーはこちら

今回のも法人名義での資産運用。
ただ今回は一括投資ではなく積立投資という形で、毎月の余剰資金からの運用です。

契約されたのは、

変額プラン：1125ドル（月） × 25年

で、25年間の間に個人への名義変更も視野に入れています。
また15年目から解約手数料がかかりませんので、その頃にそもそも法人名義のこのプランを解約して、個人名義で別契約をするという手もありますね。

また今回3年分の積立額（40,500ドル）を前納されました。
意外に知らない方も多いのですが、積立プラン全て、将来3年分までは前払いできます。
つまり

初年度：3年分
2年目：3年分
3年目：3年分
4年目：3年分
5年目：3年分

と払えば、15年分を最初の5年間で払い終えてしまうこともできるのです。
これにはいくつかの考え方がありますが、

１）今が円高だと思うので先払いする
２）今が株安だと思うので先払いする
３）元々5年で払い終える予定で、それに相当する額を積立開始する

です。
この方の場合は１）でした。
ただし来年また3年分前払いするかどうかは、またその時の為替を見て決めるとのことです。

このように法人で余剰資金がある会社さん、たくさんあると思います。
お金はお金。
法人で持ってても個人で持ってても、企業オーナーから見ればご自身の大事なお金です。
それを法人だからって金利のつかない日本の銀行で放っておくことって、経営者だったらいかに「無駄」かわかりますよね。

是非、法人の資金も運用していきましょう。