【第444回】学資準備は別で済んでいるので、ご自身の将来のために海外積立投資（変額プラン）開始です。【東京都会社員 20代後半男性】

公開日： 2019/02/16 : 最終更新日：2023/07/06 通常メルマガ（事例など）ケイマン籍海外積立, ドルコスト平均法, 余剰資金, 変額個人年金保険, 投資, 投資ヒアリングシート, 投資商品, 教育費, 東京海上日動, 海外積立投資, 自己投資, 銀行金利

こんにちは。河合です。

本日の事例は今月末（~2/28）で申込締切となってしまうケイマン籍の海外積立投資を始められた方の事例です。
8年前から弊社をフォロー、最初の問合せは2015年で、今回このタイミングで開始されました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 20代後半男性】

海外積立を10年間紹介し続けていますが、ずっと話していること同じです。

・複利運用
・ドルコスト平均法

を使って少額からリスクを低く、高いリターンを取っていこうということを話してます。

（複利運用）

（ドルコスト平均法）

今回の方もずっとその話を見続けてもらえ、事例も含めてご自身にも当てはまるとよく考えてもらえていたんですね。

こちらの投資ヒアリングシートの回答を見る限り、

・現在の投資商品（金額、銘柄など）
→東京海上日動変額個人年金保険月々1,3000円程度

・現在の年収から貯蓄できる余剰資金（例：120万円／年）
→150万円/年

・年率目標リターン（何%など）
→銀行金利以上

・その他、投資や人生でどのようなことを目標〜
→子育てが40代前半で終了するため、自分の第二の人生に備え資金を準備しておきたい。教育費は別で既に準備があるので自己投資目的です。

ということで、そうなると長期でできる積立がいいということになります。
期間も15年以上積立て続ければ解約手数料がゼロになるので、最長の25年にされました。

USD300 × 25年

ケイマン籍で積立ができるのも残り12日間（その間に全ての手続を完了させないといけませんが）。
ご希望であれば、急ぎこちらからご連絡ください。
（お問合せ内容に「ケイマン籍海外積立投資希望」とご入力ください。）

※ケイマン籍海外積立投資申込締切（〜2/28）についてはこちら