【第302回】弊社パートナーでもある不動産コンサルタントさんが一括投資は個人名義だけれど、海外積立投資を法人名義にされた理由とは?【岐阜県 不動産コンサルタント 40代前半 男性】
公開日:
:
最終更新日:2023/07/20
通常メルマガ(事例など) 140%元本確保型海外積立投資, FXシステムトレード, オフショア資産管理口座, 不動産投資, 英国介護不動産ファンド, 英国債券ヘッジファンド, 英国学生寮ファンド, 豪州不動産ローンファンド
こんにちは。河合です。
本日は弊社パートナーでもある不動産コンサルタントさんの投資事例をご紹介したいと思います。
今まで既にたくさんクライアントさんを紹介してもらっていましたが、ご自身の投資は不動産売却の関係もあり、今回まで持ち越していました。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【岐阜県 不動産コンサルタント 40代前半 男性】
この方、以前も何度か本メルマガにご登場いただいていますが、ご本人も不動産投資、FXシステムトレードなど、かなりの規模でされています。
その一投資家としての立場から、同じ投資家仲間の方に対して、コンサルティングを行っています。
昨年弊社のパートナーになっていただけ、そういった投資家仲間をご紹介してもらっていましたが、ご本人もずっと投資をしたいと思っていました。
そのために不動産売却手続きをしていて、今回やっと売却が終わり、オフショア資産管理口座を通してオフショアファンドへの投資をされることになりました。
今回選んだのがこちらのファンド。
英国介護不動産ファンド:USD 11,000(約120万円)
英国学生寮ファンド:USD 11,000(約120万円)
豪州不動産ローンファンド:AUD 11,000(約120万円)
英国債券ヘッジファンド:USD 11,000(約120万円)
やはり不動産関連が中心になっていますよね。
これを個人名義で投資されたのですが、更に法人名義(不動産投資している資産を管理する会社)で140%元本確保型海外積立投資も始められました。
なぜ積立は個人名義ではなく法人名義でされたのか?
・法人で溜まってくる賃料収入をそのまま海外で、外貨で、増える資産にしておくことができるから
というのが答えでした。
これは他の弊社パートナーである不動産コンサルタントさんも実践されていますが、やはり利益(賃料収入)が外に出てきてしまう不動産投資では単利投資しかできませんし、そもそもどこまでいっても円資産です。
その賃料収入を生活に充てていくのであればそれはそれですが、この方のようにそこは決してアテにする必要はない、余裕資産と銀行ローンを使って投資をしている不動産投資家にとってはむしろ出てきてしまう資金がもったいないというわけです。
なので、その資金を自動的に米ドル建てで毎月積立をしていくことで、15年後に140%に増やしていこうということになりました(株価次第ではもっと増えます)。
更にクレジットカードからの積立ですから、法人カードですることで、
・Amex, DinersPremierでマイル換算率2%
・個人+2000円で法人カードが持てる
・個人、法人のマイルを合算できる
というメリットも大きく出てきますね。
そこで溜まったマイルを使って、よく海外旅行に行かれています。
私も今年ハワイで会って、ハワイの不動産を視察してきたところです。
皆さんももし不動産投資をされていれば、法人名義の海外積立投資をされるといいですね。
関連記事
-
【第359回】オフショア資産管理口座待機資金からEUR40,000を海外債券へ投資されました。【山形県 会社員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。以前事例でご紹介した1300万円を投資された方が、今回も待機資金から海外債券へ
-
【第26回】ご本人から家族の方(お母様)へご紹介いただいての海外積立投資の事例です。【大阪府 会社員 30代前半 男性】
こんにちは、河合です。 本日はご家族をご紹介していただけた方の事例をご紹介します。この方は
-
【第653回】国内の学資保険(JA)だけでは足りないということで、海外積立投資(元本確保型プラン)を始めました。【埼玉県 会社経営者 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は既にしている国内の学資保険(JA)では教育資金準備に足りないということで
-
【第309回】海外積立投資を3本されている方が『海外個人年金』(10-10プラン、60-90プラン)を新たに始められた3つのポイントとは?【大分県 会社経営者 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日も今年年末までに販売停止となる海外個人年金の事例をご紹介します。今回の方は
-
【第671回】法人でまとまった資金のオフショアファンド投資事例です。【埼玉県 会社経営者 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は法人でまとまった資金を運用された事例をご紹介します。事業資金ということは
-
【第563回】スイスプライベートバンク経由で英国介護不動産ファンドへ約3000万円の追加投資です。【長野県 塾講師 50代前半 男性】
【長野県 塾講師 50代前半 男性】スイスプライベートバンク経由で英国介護不動産ファンドへ約3000
-
【第186回】2億円の国内資産(株、投資信託)から出た配当を1000万円単位で海外のヘッジファンドへ投資されている事例です。【広島県 開業医 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は日本国内で2億円の資産を株やファンドへ投資していて、そこから
-
【第218回】厳しくなったというHSBC香港の口座開設に成功された方の事例です。成功のポイントは・・・【東京都 会社員 30代前半 女性 】
こんにちは。河合です。本日は年々厳しくなっているHSBC香港の口座を、簡単に開設された方の事例をご紹
-
【第451回】三児の母、元本確保型プランで積立開始です(USD200 × 20年)。【東京都 自営業 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日も私のリアル友人。といっても実は一度も会ったことないのですが、間に仲いい友
-
【第819回】CHF(スイスフラン)預金があったので、その通貨のまま投資しようとしました。【東京都 勤務医 60代前半 女性】
こんにちは。河合です。皆さんは通貨分散できていますか?本日は投資もさることながら、通貨分散をしっかり