【第814回】8万ドルの追加投資（合計26万ドル）のポートフォリオ投資事例です。【北海道公務員 40代半ば男性】

公開日： 2021/10/13 : 最終更新日：2024/08/26 通常メルマガ（事例など） FAANGsファンド, マーケットニュートラル戦略ヘッジファンド, 元本確保型ファンド, 英国介護不動産ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド, 豪州不動産ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日はポートフォリオ投資の事例です。
今募集中の元本確保型ファンドのように、商品ごとに投資を決める投資家がいますが、一方こうしてちゃんと金融資産全体から分散投資ができるように、ポートフォリオを組むこともリスク管理として必要になりますよね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【北海道公務員 40代半ば男性】

まずはこちら、この方のこれまでの当事例です。

【第696回】1000万円を一括投資された方の感想をご紹介します。
【第770回】元本確保型ファンドではなく投資したものは？

そして今回、このような追加投資のご相談をいただきました。

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昨年12月からのオフショア資産管理口座の運用ですが
どのファンドも順調に推移していますし
現在USD80,000の追加投資を考えています
今回は元本確保型のときのように特定のファンドへの投資目的ではなく
通常のポートフォリオでの投資です

つきましてはポートフォリオのアドバイスをお願いいたします
年平均利回り10％以上で考えていただけると嬉しいですが
情勢的にそれだとリスクが高くなりすぎる
等の事情がありましたら遠慮なく言ってください

ファンドについては新規でも既存のファンドへの追加投資でも
どちらでも結構ですが、5年以上寝かせておける資金なので
最初に手数料がかかるファンドより
解約手数料が逓減していき、5年後にゼロになるファンドを優先したいです

既存のファンドだと豪州不動産ローンファンドが最初に5％の手数料がかかるファンドですね
通貨の分散という意味ではいいファンドなのですが
マイナス5％スタートというのがあまり好みではありません

確認したい点等ありましたら遠慮なくお申し付けください
以上ご助力お願いいたします
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その上で、弊社大崎からこちらの2パターンのポートフォリオを提案しました。

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（灰色が現在投資中のファンド、白が追加投資）

●●さんはまだ若いですし、毎月安定した収入がありますので、ハイリスク/ハイリターンのファンドをひとつ組入れて積極的に上振れリターンを狙っていくというお考えができれば＜ポートフォリオB＞で良いかと思いますし、

積極運用していくファンドはFAANGsファンドや元本確保型ファンドを入れてあるので、着実に増やしていくということであれば、＜ポートフォリオA＞が宜しいかと思います。

＜ポートフォリオA＞でも14%のリターンを目指していけますし、＜ポートフォリオB＞と比べた場合でも、リスクの割にリターンもそれほど変わらないので、＜ポートフォリオA＞の方が資産効率は良いですね。

あとはもう少しリターンが出てきたら、利益分を確定して、その分でハイリスクハイリターンのファンドに投資していくという考えも良いと思います。
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ということで、追加投資分は・・・

英国介護不動産ファンド：USD 30,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 30,000
マーケットニュートラル戦略ヘッジファンド：USD 20,000

皆さんもなんとなく追加投資をしていったものの、ポートフォリオとして分析したことがなければ、一度お気軽にご連絡ください。
これから投資しようというもの含め、現在保有している銘柄含む全体でポートフォリオ作らせてもらいます。

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