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【第580回】個人で積立始めた方が、法人名義でも始めた理由とは？【千葉県保険代理店社長 30代前半男性】

公開日： 2020/01/10 : 最終更新日：2023/06/28 通常メルマガ（事例など） RL360, オフショアファンド, オルタナティブ, ヘッジファンド, 海外積立投資（変額プラン）, 積立法人契約, 退職金準備

こんにちは。河合です。

本日は積立の法人契約事例です。
個人とは別に法人でするメリットと手続方法をまとめます。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【千葉県保険代理店社長 30代前半男性】

まず前回個人契約の際の事例がこちら。

【第574回】【千葉県保険代理店社長 30代前半男性】
RL360で月500ドル積立をしていた方が別の海外積立投資（変額プラン）を月600ドル始められました。

そして今回法人名義で・・・

海外積立投資（変額プラン）：USD300/月 × 25年

を始められました。
法人名義でも始めた理由は「退職金準備」です。

この社長、まだ30代前半と若いので、退職と言ってもずいぶん先のことにはなりますが、海外積立投資が最長25年の契約ですから、意外に25年ってあっという間ですよね。
こちら現在の弊社推奨ポートフォリオで、これも毎年変えていきますが、現行で年11.08%出ています。

これを積立シミュレーションに入力してみると・・・

となり、実際に積み立てた額と運用後の残高が・・・

実際の積立総額：USD 90,000
複利運用後：USD 484,425（538.3%）

となります。
一つのまとまった退職金となりますよね。

法人契約で必要な書類がこちら。

A.）法人代表者様の氏名、マイナンバー（個人マイナンバー12桁）
B.）法人の業種、企業名、マイナンバー（法人マイナンバー13桁）
C.）法人の銀行口座情報（銀行名、口座番号、おおよその口座開設時期、本支店住所）
D.）法人のメールアドレス・電話番号
E.）取締役、株主名簿、それぞれの保有株式比率
F.）親会社や子会社を持っているか否か（持っている場合はその法人名）
G.）代表取締役の身分証明書（パスポート or 運転免許証＋余白欄に「ご署名」のカラーコピー）
H.）代表取締役の住所証明書類（3ヶ月以内の住民票or電気/ガス/水道のいずれかの公共料金明細）
I.）取締役の各氏名・上位株主名と各身分書類と各住所証明書
J.）3ヶ月以内発行の法人の銀行通帳残高記載のコピー（銀行名、口座番号、氏名、口座開設時期と、残高が分かるページ）
K.）「定款コピー」もしくは、「3ヶ月以内発行の現在事項全部証明書」
L.) 「3ヶ月以内発行の法人の住所証明書」（※現在事項全部証明書に法人住所が記載されている場合は必要なし）

個人よりはちょっと揃える書類が多いですが、法人で何をするにもこの辺りは必要になりますよね。
しかも海外の積立でもこれを英語で用意する必要がありません。
たくさんの日本人契約者がいる保険会社だからこそ、手続きも楽だというメリットがありますよね。

法人でお金をただ置いておいてももったいないです。
事業投資もいいですが、タイミングというのもありますよね。
お金があるからって無理な事業投資をしたら、損失の方が大きくなることだって往々にしてあります。

その使わない間、こうした積立やオフショアファンドで運用しておくのもいいですよ。
積立は2年経てば、一部引出しもペナルティなしでできますから、事業投資に使うこともできます。
オフショアファンドであれば毎月売買できますから、それこそいつでも使えます（ヘッジファンド、オルタナティブの場合、資金が出てくるのに半月〜1.5ヶ月かかることもあります）。

皆さんも法人での運用、考えられてはいかがですか？

担当アドバイザーの動画解説がこちら↓↓↓