【第782回】英国高齢者住宅ローンファンドと元本確保型ファドのへ追加投資です。【山形県会社員 40代後半男性】

公開日： 2021/07/28 : 最終更新日：2021/11/23 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, 元本確保型ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド, 豪州不動産ローンファンド, 追加投資

こんにちは。河合です。

本日はこれまで何度も追加投資されている方が、更に追加投資をされた事例です。
これまでの軌跡もですし、今皆さんが何から投資しよう？の参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【山形県会社員 40代後半男性】

まずはちょっと多いですが、これまでの軌跡がこちら。
何度も事例に使わせてもらいありがとうございます。

【第348回】スイスプライベートバンクをやめて、オフショア資産管理口座から1300万円投資された事例です。

【第359回】オフショア資産管理口座待機資金からEUR40,000を海外債券へ投資されました。

【第419回】既に投資した海外債券を好条件で乗換した事例です（4件）。

【第467回】既存投資家からの元本確保型ファンド（5年、100%保証、年平均リターン：19.9%）への追加投資事例（USD50,000）。

【第477回】元本確保型ファンド（5年、100%保証、年平均リターン：19.9%）へ投資された方が更にリピート投資を決めました（合計USD150,000）。

【第767回】3年前から海外投資している方の現在のポートフォリオ（11銘柄）お見せします。

最後の豪州不動産ローンファンドへ投資された以降、口座内に残った約1300万円分のCashについてのやり取りをしていました。
オフショア資産管理口座内では毎年の口座維持手数料払いのためにデポジットを残しておくにせよ、残しすぎていても運用されていないため、金利がつかずもったいない、という話です。
以下、弊社アドバイザー大崎とこの方とのやりとりです。

弊社大崎：
「手数料支払いのために、一部解約というのは避けたいとのお気持ちは理解できます。
複利効果を減らしてしまいますからね。

しかしながら、Cashのままではお金は生まないのも事実ですので、バランスが大切ですかね。」

投資家：
「おっしゃる通りどこかに再投資したいですが、債券の案内は当面なさそうでしょうか？
維持手数料を一部解約とかせずにこの口座の中だけでうまく回していきたいのですが・・・。」

大崎：
「低金利の影響もあり、しばらくは、なかなかオススメできるもの（債券）をご案内できないかと思います。

ちなみに、8/6（金）が募集期限の元本確保型ファンドは仕組債という債券です。（発行体がMorgan Stanleyのものはお持ちですが）」

投資家：
「また、情報提供どうもありがとうございました。
以下２つの買い付けをお願いできますでしょうか？」

ということで、ある程度余裕を持ったデポジットを残して・・・

英国高齢者住宅ローンファンド：EUR 50,000
元本確保型ファンド：USD 15,000

を追加投資されることになりました。
今回の元本確保型ファンドの募集期限は〜8/6（金）となってます。
いつも皆さん、最後になって駆け込み投資されますが、皆さんは早めに手続き進めておいてくださいね。

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