海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第1096回】短期的に円高に振れたので海外積立始めました。【東京都 銀行員 40代後半 女性】

公開日: : 最終更新日:2025/01/25 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。


本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供です。
米ドルを持ちたいけれど、円安で困っていた、という時の参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


東京都 銀行員 40代後半 女性】



以前より海外積立を提案していたところ、為替が円高に振れたところで契約となりました。

海外積立(変額プラン):USD 150/月 × 25年

長期の積立なので目先の円高にこだわっても仕方ないと思うのですが、少しでも有利にという気持ちがあるようです。
ご本人はしばらく円高と見ているようなので、そのうちに積立をしておきたいというところでしょうか。
そうなると、160円/ドルを切った円高のうちに3年分前払い(毎年できる)をしていくといいですね。

昨日、日銀が追加利上げを発表し、これまで連続的に行なってきた為替介入含めて、ドルが150円まで下がっています。

※日銀利上げ、来年度にかけ1%も視野か 0.5%超えは難路(Reuters)



そして9月からはFRBが利下げを開始するでしょうから、

日本:利上げ
米国:利下げ

一時的には円高に振れます。

※FRB、金利据え置き 議長「早ければ9月に利下げ検討」(Reuters)

ただ結局、金利差が5%もあるので、米ドルの方が魅力的なことには変わりありませんよね。
またこれは一例ですが、米企業、日本企業比べて、どちらが力があるのかは一目瞭然です。



積立でも一括投資でも、160円に戻る前に、できるだけ投資しておきましょう。

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