K2 College

【第1103回】アテナベストでしていたRL360(たったの年率+0.5%)を見直した事例です。【愛知県 会社員 40代後半 男性】

公開日: : 最終更新日:2025/01/25 通常メルマガ(事例など) , , , , ,

こんにちは。河合です。


本日は香港IFAアテナベストでしていたRL360(海外積立)を見直した事例をご紹介します。
長年積立をした結果、どんな運用結果だったのか参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


愛知県 会社員 40代後半 男性】


RL360、日本でも契約者がたくさんいると思いますが、ちゃんとしたリターンを出せている方、ほとんど見たことがありません。

今回の方は、香港IFAアテナベストで契約をしていた方で、現在9年目で利益が+50万円くらい。
年率換算するとたったの0.5%のリターンなのでなんとかしたい、とのことでした。

ということで弊社へアドバイザー変更後、弊社推奨ポートフォリオへ変更。



昨年(2023年)は+32.61%
年率平均で9.74%のリターンです。

そして現在、米国の金利が最も高い状態のため、上がるも下がるも相場次第のRL360内のファンドでまとまった資金を運用するよりも、新海外固定金利商品で確実に高い金利を取ることにされました。

新海外固定金利商品(10年):USD 25,000

FAANGsやMagnificent7が良い時期はそれでもいいですが、金利が高く、これから利下げがあろうという時は高金利商品にしておいた方がいいですよね。

さんもRL360に限らず、FPIITAなど、海外の積立をされていたら、見直しの検討をしてください。
考え方は国内のNISAも同様なので、下がる前に利益確定をして、高い金利商品に固定しておきましょう。

関連記事

【第1040回】HSBC香港にある10万ドルを使って元本確保型ファンドと英国介護不動産債券へ投資しました。【長崎県 教師 50代半ば  女性】

こんにちは。河合です。本日はHSBC香港にある資金からオフショアファンドへ投資された方の事例です。皆

記事を読む

【第581回】海外積立投資(元本確保型プラン)は60歳を超えると加入できません。【静岡県 開業医 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社とも長くお付き合いいただいている古参会員さんの事例紹介です。元々・・

記事を読む

【第1276回】海外積立(ITA、RL360、FPI)で利益確定をできる人とできない人達。【埼玉県 会社員 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日も海外積立を一部利益確定して元本確保型ファンド(M7)にされた方の事例です

記事を読む

【第672回】富裕層ではなくても可能な運用方法なんです。【神奈川県 看護師 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は100万円の追加投資事例です。この方からの感想の通り、富裕層でなくても誰

記事を読む

【第546回】リピート投資家はどのファンドへリピート投資しているか(USD43,000)?【北海道 開業医 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は弊社も多いリピーターの投資家の事例です。どのようにリピート投資するのか?

記事を読む

【第1083回】日本にお金を置いておくのが不安なのでNISAもやめて海外積立(元本確保型プラン)始めました。【埼玉県 事務系職員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供です。NISAをしていたり、検

記事を読む

【第399回】3000万円の既存投資に追加で500万円を投資した先とは?【広島県 開業医 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。既に何度も追加投資いただいてますが、今回の追加投資先はどうだったんでしょう?こ

記事を読む

【第391回】電話相談(2.5時間)だけですぐに海外積立投資(変額プラン)を始められました。【東京都 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立投資(変額プラン)の事例です。投資は初めてのようで、色んなところ

記事を読む

【第671回】法人でまとまった資金のオフショアファンド投資事例です。【埼玉県 会社経営者 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は法人でまとまった資金を運用された事例をご紹介します。事業資金ということは

記事を読む

【第680回】お母様からの紹介で、年金準備のためインデックス型海外終身保険を始めました。【東京都 会社員 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外終身保険で、米国株(NASDAQ)へ投資をしていくという話をします。

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら