【第1103回】アテナベストでしていたRL360（たったの年率+0.5%）を見直した事例です。【愛知県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は香港IFAのアテナベストでしていたRL360（海外積立）を見直した事例をご紹介します。
長年積立をした結果、どんな運用結果だったのか参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【愛知県 会社員 40代後半 男性】


RL360、日本でも契約者がたくさんいると思いますが、ちゃんとしたリターンを出せている方、ほとんど見たことがありません。

今回の方は、香港IFAのアテナベストで契約をしていた方で、現在9年目で利益が+50万円くらい。
年率換算するとたったの0.5%のリターンなのでなんとかしたい、とのことでした。

ということで弊社へアドバイザー変更後、弊社推奨ポートフォリオへ変更。



昨年（2023年）は+32.61%。
年率平均で9.74%のリターンです。

そして現在、米国の金利が最も高い状態のため、上がるも下がるも相場次第のRL360内のファンドでまとまった資金を運用するよりも、新海外固定金利商品で確実に高い金利を取ることにされました。
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新海外固定金利商品（10年）：USD 25,000

FAANGsやMagnificent7が良い時期はそれでもいいですが、金利が高く、これから利下げがあろうという時は高金利商品にしておいた方がいいですよね。

皆さんもRL360に限らず、FPIやITAなど、海外の積立をされていたら、見直しの検討をしてください。
考え方は国内のNISAも同様なので、下がる前に利益確定をして、高い金利商品に固定しておきましょう。