【第1058回】401k満期分を何で運用するか?【東京都 会社員 60代前半 男性】
こんにちは。河合です。
本日は401k満期金からの運用相談事例です。
401kに限らず、財形、退職金、保険の満期金など、60代になってからのまとまった資金の運用先として参考にしてください。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【東京都 会社員 60代前半 男性】
いくつ(年齢)の時にまとまった資金を手にするのか?でその先の選択肢が大きく異なってきます。
まだ働いていて稼ぎのある20~50代であれば、すぐに使うアテはない資金として、老後までゆっくり運用することができます。
まだ収入があるということもありますし、長期投資できるということもあり、リスクを取ってリターンを狙うこともできます。
ただ60歳を超えてからは、長期運用も限界があるし、リスクを取ることも好ましくないですよね。
今回の方もそうでしたが、以下の選択肢が対象となりました。
1)『海外固定金利商品』へ投資をして、10年後の満期まで、高い金利(年4.7%)を取りながら、引き出し可能な額を引き出しながら使っていく
2)『新海外個人年金』でもっと長期間運用し続けることも念頭におきながら引き出し可能な額を引き出していく
3)『海外終身保険』で家族のために遺す分を用意しながらも運用をしていく
4)『元本確保型ファンド』で最長6年ごとにラチェット運用して、資産を積極的に増やしていく
この方は既に3)『海外終身保険』、4)『元本確保型ファンド』はしているため、今回は1)、2)での検討となり、結果的にはすぐにでも引き出しが開始できる1)『海外固定金利商品』を始められることになりました。
海外固定金利商品:USD 35,000
その他、これまで積極投資をしてきた『オフショアファンド』も徐々にこちらの『海外固定金利商』品にしていくそうです。
皆さんなら、まとまった資金が入った時、どれで運用しますか?
『海外固定金利商品』活用法! 引き出しながらも増やすことができる。 〜K2 College動画解説 |
関連記事
-
【第246回】60歳以降の老後資金30万円/月を準備するために海外積立投資を始められた事例をご紹介します。【大阪府 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は40歳前半の方が、老後資金で毎月30万円を使えるように、今から海外積立投
-
【第884回】元本確保型ファンドを+32.4%で利益確定しました。【大阪府 会社員 50代半ば 女性】
こんにちは。河合です。本日はFPI(FriendsProvident)社の積立(Premier)のア
-
【第29回】 2ヶ月で112回メールでやりとりをした結果、オフショア投資された事例です。【大阪府 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は私のクライアントの中で、最もメールでのやりとりの回数が多かっ
-
【第469回】LINEからご連絡いただけ、元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へUSD80,000追加投資です。【神奈川県 会社経営者 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。どんどん出ますよ、元本確保型ファンドの投資事例。既に何度も追加投資してもらって
-
【第181回】学資保険を止め、年6%固定金利ファンドを始めた事例です。【岐阜県 会社員 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は日本の保険会社でしている学資保険を止め、先日本メルマガでもご
-
【第819回】CHF(スイスフラン)預金があったので、その通貨のまま投資しようとしました。【東京都 勤務医 60代前半 女性】
こんにちは。河合です。皆さんは通貨分散できていますか?本日は投資もさることながら、通貨分散をしっかり
-
【第855回】大阪での個別面談から500万円のオフショア投資です。【大阪府 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は実際にお会いしての個別面談から海外投資を始めた事例をご紹介します。弊社K
-
【第2回】オフショアファンドのパフォーマンス(運用成績)です。
こんにちは。河合です。 それでは皆さん一番関心の高いところの話をしましょう。 「
-
【第597回】元本確保型ファンドを利益確定し、固定金利商品(年3%)へ乗り換えました。【大阪府 年金生活者 60代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンドへの投資事例ではなく、元本確保型ファンドの利益確定事例
-
【第670回】法人で海外積立投資(変額プラン)を始めた事例です。ボーナス金利が毎月5%ついてます。【埼玉県 会社経営者 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は法人の運用目的の海外積立投資契約事例です。節税保険もしている法人のそれぞ