個別相談予約(東京、大阪、福岡、名古屋、香港、ハワイなど)各都市でそれぞれ投資、保険、節税の弊社アドバイザーが個別相談承ります。

【第1058回】401k満期分を何で運用するか?【東京都 会社員 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は401k満期金からの運用相談事例です。
401kに限らず、財形、退職金、保険の満期金など、60代になってからのまとまった資金の運用先として参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


東京都 会社員 60代前半 男性】


いくつ(年齢)の時にまとまった資金を手にするのか?でその先の選択肢が大きく異なってきます。

まだ働いていて稼ぎのある20~50代であれば、すぐに使うアテはない資金として、老後までゆっくり運用することができます。
まだ収入があるということもありますし、長期投資できるということもあり、リスクを取ってリターンを狙うこともできます。

ただ60歳を超えてからは、長期運用も限界があるし、リスクを取ることも好ましくないですよね。
今回の方もそうでしたが、以下の選択肢が対象となりました。


1)『海外固定金利商品へ投資をして、10年後の満期まで、高い金利(年4.7%)を取りながら、引き出し可能な額を引き出しながら使っていく

2)新海外個人年金でもっと長期間運用し続けることも念頭におきながら引き出し可能な額を引き出していく

3)海外終身保険で家族のために遺す分を用意しながらも運用をしていく

4)元本確保型ファンドで最長6年ごとにラチェット運用して、資産を積極的に増やしていく


この方は既に3)『海外終身保険』、4)『元本確保型ファンド』はしているため、今回は1)、2)での検討となり、結果的にはすぐにでも引き出しが開始できる1)『海外固定金利商品』を始められることになりました。

海外固定金利商品:USD 35,000

その他、これまで積極投資をしてきた『オフショアファンド』も徐々にこちらの『海外固定金利商品』品にしていくそうです。

さんなら、まとまった資金が入った時、どれで運用しますか?

関連記事

【第854回】ETF、投資信託を利益確定して、元本確保型ファンドへ変えました。【栃木県 会社員 40代半ば 男性】

こんにちは。河合です。昨年まではコロナ対策で上昇していた株式も、今年は利上げにより確実に調整局面にな

記事を読む

【第598回】RL360、スターリングハウストラストしている方がオフショアファンドへ投資始めました。【大阪府 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はRL360の積立(Quantum)とスターリングハウストラストをされてい

記事を読む

【第1230回】残念な投資家の3つのタイプ(積立、インデックス投資、利下げ)から抜け出しました。【奈良県 税理士 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日も海外積立の解約手数料がかからない最大額を一部引き出しして、元本確保型ファ

記事を読む

【第1070回】海外固定金利商品と新海外固定金利商品の違い?【新潟県 会社経営者 70代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーからの事例提供で、新海外固定金利商品がリリースされる前の海

記事を読む

【第637回】ゴールド会員動画セミナーを見て、500万円の追加投資です。【宮城県 自営業 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はセミナー動画を観て追加投資された事例です。コロナになってからではありませ

記事を読む

【第480回】USD10,000(約110万円)もUSD1m(約1.1億円)の投資も同じ元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へ投資できます。【山口県 会

こんにちは。河合です。今回は最低額USD10,000(約110万円)ですが、着実に追加投資をしている

記事を読む

【第21回】 お金のプロ(FP)が野村證券の取引をやめてオフショア投資をされた事例です。【神奈川県 ファイナンシャルプランナー(FP) 40代前半女性】

こんにちは。河合です。 本日はファイナンシャルプランナー(FP)の方の事例をご紹介します。

記事を読む

【第1345回】最初から元本確保型ファンド(ビットコイン)があったら、IBITへ投資しなかった。【神奈川県 会社員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は既に投資されているビットコインETF(IBIT)を損切りし、同じIBIT

記事を読む

【第1251回】毎月の家賃収入を海外積立(変額プラン)で複利運用です。【神奈川県 会社経営 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は不動産コンサルタントをしている弊社パートナーからの事例提供です。いつも開

記事を読む

【第246回】60歳以降の老後資金30万円/月を準備するために海外積立投資を始められた事例をご紹介します。【大阪府  会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は40歳前半の方が、老後資金で毎月30万円を使えるように、今から海外積立投

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら