【第397回】投資が初めてという方が最初に投資した3つの方法とは？【東京都 会社員 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は投資が全く初めてという方が、オフショア投資をされた事例です。
初めての投資ですから、漠然とわからないという不安と、減らしたくないという気持ちもあっての最初の一歩でした。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 会社員 40代後半 女性】


共働きで、ご主人（家計）の資産とは別にご自身の資産が2000万円ほどあるそうです。
今までの給与天引きで預金していたものが、ただ銀行の預金に眠っているということなので、当然金利もついていませんし、もったいないですよね。
銀行からも豪ドル建て年金保険を勧められていたそうですが、増える気がしなくて加入しなかったそうです（正解）。

そして弊社セミナーに参加いただけ、セミナー特典の個別面談をした結果、まず・・・

英国債券ヘッジファンド：USD10,000
森林ファンド：USD10,000

から始められることになり、また毎月の給与をそのまま預金にしていることがもったいないということで、15年の積立商品である

140%元本確保型プラン：USD200（月） × 15年

を始められました。
そしてそれから約1年たって、更に安心されたのか、

固定金利商品（年3.5%、5年満期）：USD 70,000

を始められました。
預金は今後金利がつくことは全く見込めませんから、年3.5%でもしておいたほうがいいですよね。
ちょうどこの商品も利上げを行ったところで良かったと思います。

投資が初めてで

・何から始めたらいいかわからない
・何を聞いたらいいかわからない
・何から手を付けたらいいかわからない

という場合でも、とりあえずその状況だけお気軽にご連絡ください。
日本人は基本的にそういった方ばかりですので、恥ずかしがらず、気にしないで大丈夫です。
我々もそういった方でも簡単にお金を減らさず、増やせるようアドバイスさせてもらいます。

【第397回】投資が初めてという方が最初に投資した3つの方法とは？【東京都 会社員 40代後半 女性】