【第974回】2つの元本確保型ファンド、どちらに投資しますか？【大阪府 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は現在募集中の2つの元本確保型ファンドを比較検討して、片方へ投資を決められた方の事例をご紹介します。
どちらを選んでも不正解はないのですが、これまで何に投資してきたか？何を優先にするか？どちらの方の条件が良いと感じるか？がポイントとなります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【大阪府 会社員 40代前半 男性】


比較しやすいように、二つの元本確保型ファンドの違う部分だけこちらにまとめます。


＜元本確保型ファンド（ヘッジファンド型）＞
投資先：ヘッジファンド
参加率：136%
満期：6年

＜元本確保型ファンド（S&P500型）＞
投資先：S&P500
参加率：135%
満期：5年


いずれも満期時に元本の95%が保証され、これまでで最も高い参加率が付きます。
皆さんならどちらを選びますか？

参加率が1%だけヘッジファンド型の方が高いですが、運用期間が1年長いです。
ただしヘッジファンドの方が過去の平均リターンが倍くらい高い。

一方、S&P500型は満期が1年短く（同じ保証なら期間が短い方が価値が高い）、誰もが安心できるS&P500へ投資できます。
インデックス投資をしている資産があるなら、全部こっちにした方がわかりやすく良いですよね。

この方は既にヘッジファンド型へ投資していることもあり、今回は・・・

元本確保型ファンド（S&P500型）：USD 30,000

へ投資されました。
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【K2 Top対談】なぜ元本確保型ファンドが人気あるのか？(前編)