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【第682回】3000万円で海外終身年金を始めて、月15万円の終身年金を準備しました。【東京都勤務医 60代前半女性】

公開日： 2020/10/06 : 最終更新日：2024/07/04 通常メルマガ（事例など）インデックス型海外終身保険, ゴールド会員, 元本確保型ファンド, 海外積立投資（元本確保型プラン）, 海外終身年金

こんにちは。河合です。

本日は海外終身年金の契約事例です。
60歳を超えていて、まとまった資金はあるけれど、年金は公的年金だけしかなくて不安だという方に参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都勤務医 60代前半女性】

この方、古参のゴールド会員なので、既に何度か事例にさせてもらっています。

【第486回】【東京都勤務医 60代前半女性】
元本確保型ファンドだけじゃなくて、3つのファンドへ分散投資にした理由とは？

【第650回】【岡山県主婦 30代前半女性】
1歳のお子さん（お孫さん）の教育資金のために始めたのはやはり海外積立投資（元本確保型プラン）でした。

【第680回】【東京都会社員 30代前半女性】
お母様からの紹介で、年金準備のためインデックス型海外終身保険を始めました。

今回も私が一度個別面談をさせてもらい、お嬢さんの分ではなく、ご自身の今後の運用をどうしよう？という相談から、終身年金の話をとなりました。
終身年金というのは、これまでしてきたような投資とは全く逆で、まとまった資金を入れて、毎月運用をしながら、年金としても生涯受け取り続けようというものです。
ですので、限られた金融資産を生涯に渡って計画的にもらい続けることができますから、使い切ってしまった後長生きした時にどうしよう？という心配がなくなりますよね。
またいつ必要になるかわからないから、ということで退職金などまとまった資金を運用もしないで、ただ目減りさせていくことを考えたら、ちゃんとした金利もつけられていいというものです。

この方の場合、米株売却分とスイスフラン（CHF）資産としてまとまった資金USD 300,000（約3000万円）があったため、それを65歳になるまでの3年間運用し、USD 317,895（105.9%）となった時点で毎月USD 1,449（約15万円）の年金を受取開始するというプランにされました。

ただ諸所あり、先に1000万円、後日2000万円の資金ができるということだったので、金利と年金を早くもらうためにまずは1000万円で契約。
更に2000万円を追加契約することで、合計毎月15万の自分年金を約3年後から受け取れるように設定される予定です。

※『海外終身年金入門書（マニュアル）』はこちら（無料）

こちらこの方からいただいた感想です。

「1人では判らない事ばかりですので、的確なご助言をありがとうございました。見通しの立たないこの機会に老後資金を確定し、長生きリスクに活かせたのはタイムリーでした。83歳以降はオマケで受け取れるので長生きしても安心です。移動前に大崎さんにお会い出来て本当に良かったです。有難うございました。」

皆さんも年金準備しておこうという時は、お気軽にご相談ください。
個別に設計書を作ってどのくらいの年金を準備できるようになるのかご提案させてもらいます。