【第741回】一括投資と海外積立を同時に始めた事例です。【北海道公務員 40代半ば女性】

公開日： 2021/05/11 : 最終更新日：2021/12/08 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, ドイツブリッジローンファンド, 一括投資, 元本確保型, 機会損失, 海外積立, 海外積立投資（元本確保型プラン）, 海外送金, 英国介護不動産ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は一括投資（オフショアファンド）と海外積立を同時に始めた方の事例です。
どっちから始めたらいいかわからない、どこから手をつけたらいいかわからない、という時に参考にしてみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【北海道公務員 40代半ば女性】

この方、2014年から弊社サポートで海外積立をされていましたが・・・

「新規で積立を始めるか、オフショア資産管理口座を作るか、ずっと考えていたのですが・・・」

と考えられていたところ、

「懸念材料の海外送金について解消しました。先日銀行の口座開設を行いました。実際に口座が使用できるようになるまでにはもう少しかかりますが、オフショア資産管理口座の申し込みをお願いします。」

と一つ一つ問題がクリアになり、

「オフショア資産管理口座とともにアドバイスいただいた、積み立てもさらに始めようと思います。老後の生活費の足しと、甥に残してあげたいのでもっと増やしていきたいです。今年で48歳になりますので、長くみて15年の積み立てが妥当と考えます。現在月300＄ですが、さらに500＄始めたいです。今までの変額プランか元本確保型（140％のほう）のどちらにすべきか迷っています。」

とおっしゃってましたが、最終的には・・・

海外積立投資（元本確保型プラン）：USD500/月 × 15年

英国介護不動産ファンド：USD 10,000
ドイツブリッジローンファンド：USD 10,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 10,000
（オフショア資産管理口座経由）

で始められることになりました（海外積立事例だけ先にご紹介しています）。

【第730回】【北海道公務員 40代半ば女性】
2014年から海外積立している方が追加で積立契約したやりとりをまとめました。

皆さんももし一括投資の余力も積立投資の余力もあるのであれば、どちらも早く始めた方がいいですよ。
どちらも金利を取れていないというのは機会損失（時間的ロス）をしていることになります。

あと今は募集期間限定（〜5/14）の元本確保型ファンドがあるので、これをキッカケに始めてみてもいいですよね。
買付はこの期間内でしかできませんが、売却はいつでも毎日できます。

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