海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第730回】2014年から海外積立している方が追加で積立契約したやりとりをまとめました。【北海道 公務員 40代半ば 女性】

こんにちは。河合です。


今回の事例は多くの方から質問される

・一括投資と積立投資、どちらにすべきか?
・現在積立をしているんだけれど、まだ余剰資金があるので追加をしたいが、同じプランに追加がいいか別のプランを始めた方がいいか?


にうまく答えた事例になっていると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【北海道 公務員 40代半ば 女性】


以前、事例としてはご紹介していませんが、この方、2014年から

海外積立投資(変額プラン):USD300/月 × 15年

をされています。
早いものでもう7年経っているので、残り8年で満期という折り返し地点ですね。

そして今回、このような経緯で積立の追加契約は元本確保型プランにされました。
会話をそのまま読んでもらった方が伝わると思うので、わかりやすい部分のみ転記しておきます。


クライアント「新規で積立を始めるか、オフショア資産管理口座を作るか、ずっと考えていたのですが、いくつか疑問点をまとめましたので、教えてください。」

弊社アドバイザー(大崎)「積立か一括かの2択ではなく、お金を増やしている方々は、毎月の収入からは積立投資を続け、纏まった資金がある場合に一括投資をされております。」

クライアント「オフショア資産管理口座とともにアドバイスいただいた、積立もさらに始めようと思います。老後の生活費の足しと、甥に残してあげたいのでもっと増やしていきたいです。今年で○○歳になりますので、長くみて15年の積み立てが妥当と考えます。現在月300$ですが、さらに500$始めたいです。今までの変額プランか元本確保型(140%のほう)のどちらにすべきか迷っています」

弊社アドバイザー(大崎)「15年間、積立を停止したり減額することがないようであれば、元本確保型をオススメします。その理由は、受け取り時に金融危機などが生じていても、最低140%元本確保されるからです。万が一、積立を停止したり、減額するようなケースが生じた場合は、現在されている変額プランの方で柔軟に対応すれば良いと思います。」


結果・・・

海外積立投資(元本確保型プラン):USD 500/月 × 15年

を開始しました。
こちらが開始後いただいたコメントです。


クライアント「2014年から始めた積み立てのきっかけは、近くの図書館で河合さんが書かれた本を手に取ったのが始まりだったと記憶しています。ちょっと変わったタイトルだったのと緑の表紙で目立っていたのを覚えています。それまでお金のことについて大した考えていなかったのですが、内容も初心者にもわかりやすくもう少し考えないといけないなぁと思いました。

今回さらに積み立てを始めようと思ったのは、どんな質問にも丁寧に対応してくれる点や、ポートフォリオの見直しも丁寧に行ってくださいましたし、紙幣の切り替わりで円のみで所有することの危機感にも気づかさせてくださいました。また、年金の減額は目に見えているので、老後の生活費に充てることが大きいです。それと積み立てがあると、年を取ってぼんやりしていられないというか、自分に発破をかけるためでもあります。今回は元本確保型なので変額プランと比べてどう育つのかそれも楽しみです。先のことは誰にもわからないからこそ不安な材料は自分のできる範囲で小さくしてくことが大切かなと思います。以上になります。よろしくお願いします。」



とても懐かしいですね。
その頃のやりとりを今も覚えています。

最近は私も情報発信と経営に時間が取られていて、直接クライアントさんとやりとりする機会が減ってしまいましたが、こうして順調に資産形成できているのを見れると嬉しいですね。
すっかりオンラインの時代になっているので、本を出版していたことも忘れていましたw

※『資産運用で損をしたら読む本(河合著)』はこちら

皆さんとも積立だろうが、一括投資だろうが、長期的なお付き合いをさせていただきたいと思ってますので、どうぞよろしくお願いいたします。
弊社クライアント数もどんどん増えていくので、それに合わせてアドバイザーだけでなく、カスタマーサポートも充実させていきます。

※K2メンバーはこちら
『海外積立投資入門書(マニュアル)』動画 〜K2 Investment

お金を貯めるためには、自動的に積立をすることが最も効果的。そしてドルコスト平均法、複利運用を使った積立投資が最も資産を増やすことができる方法です。そしてそのための海外の2つの積立投資を動画を使って解説します。

『海外積立投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
http://xn--enyk60lt73bbjclvh.com/manualDL2/

関連記事

【第32回】プロの不動産コンサルタントの海外積立投資の事例です。【東京都 不動産コンサルタント 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日はプロの不動産コンサルタントの方の事例をご紹介します。この方は

記事を読む

【第207回】元野村證券、現役証券マンの海外積立投資事例です。【東京都 証券マン 30代前半女性】

こんにちは。河合です。本日は野村證券時代からの私の同僚でもあり、現在も証券マンをしている友人が子ども

記事を読む

【第191回】3600万円一括でオフショア投資されたポートフォリオは?【東京都 司法書士 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は3600万円(USD 300,000)をオフショア資産管理口

記事を読む

【第1回】オフショアファンドと国内ファンドの手数料の比較です。

はじめまして、河合です。 この度は、私の『オフショア投資メルマガ』にご登録いただき、ありが

記事を読む

【第1103回】アテナベストでしていたRL360(たったの年率+0.5%)を見直した事例です。【愛知県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は香港IFAのアテナベストでしていたRL360(海外積立)を見直した事例を

記事を読む

【第45回】元本確保型ファンドの事例です。【福岡県 会社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は元本確保型ファンドへ投資された方の事例をご紹介します。将来的

記事を読む

【第594回】1600万円追加投資を5つのオフショアファンドへ分散投資しました。【アブダビ 会社員 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はUSD145,000(約1600万円)の追加投資事例です。これまでの経緯

記事を読む

【第66回】私の友人(31歳)が海外積立投資を始めた事例です。【東京 会社員 30代前半 女性】

こんにちは、河合です。 本日は私の友人が海外積立投資を始めた事例です。 最近、私が周り(3

記事を読む

【第1260回】国内の個人年金保険を解約し、元本確保型ファンド(M7)へ投資です。【東京都 医療法人理事長 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は国内の個人年金保険を解約し、元本確保型ファンドへ投資をされた方の事例をご

記事を読む

【第244回】ローリスク運用希望の退職者が追加投資した先が固定金利商品と元本確保型ファンドでした。【大阪府 年金生活者 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は会社を退職後、年金で生活されている方の事例です。この年令だと年金以上の収

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら