【第1062回】私が面談した方は法人で4契約してます。【東京都 不動産・広告関係社長 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は弊社K2 Partners Premium会員のパートナーからの事例提供です。
弊社パートナーでない一般の投資家にとっても、私が直接どんなアドバイスをするのかの参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 不動産・広告関係社長 40代後半 男性】


今月（2024年3月）からパートナー区分を3つに分けてます。
Premium会員の一番の特徴は弊社アドバイザーが直接顧客と面談をするという点ですが、このパートナーのクライアントさんは法人の運用ニーズばかりなので、基本的には全て私河合が対応しています。
他に私が直接対応するのは、ゴールド会員、スイスプライベートバンク希望者、個別面談予約者のみとなってます。

今回の方も私がたまたま東京にいる時に声がかかったため、直接お会いしてきました。
やはり直接顔を合わせると話が早いもので、すぐに以下の4つの契約となりました。


インデックス型海外終身保険：USD 10,345/年
新海外個人年金：USD 100,000（全期前納）
海外積立（変額プラン）：USD 300/月 × 25年
オフショア資産管理口座：USD 68,000（元本確保型ファンド2本）


面談時にまず相談されたのが、2011年からしているFPI（FriendsProvident）の海外積立（他社経由）。
この運用成績が想定よりもはるかに低く、さらに個人積立してしまっていたので、税金面でも法人で積み立て直したいという希望でした。

ということで、まずはFPIを弊社にアドバイザー変更。
次にInvestorsTrust社Evolutionとの違いを話し、FPIを停止しEvolutionで積立開始。
FPIの引き出した分は元本確保型ファンドでラチェット運用をしようということになり、すぐに手続きとなりました。

ラチェット運用の話をした時は、ゴルフに例え、ドライバーで当たるかもわからない年間20%以上のリターンを目指す（株投資、仮想通貨、ヘッジファンドなど）よりも、アイアンでブレを抑えながら（元本を保証）、確実なリターン（年10%くらい）をラチェット運用で2-3年おきに刻んでいこう、という話がとても理解しやすかったようです。

また我々もこれまであまり法人契約がなかったのですが、このケースでIP社オフショア資産管理口座の法人口座開設がうまくできるようになりました。
必要な書類は個人よりは多いですが、難儀な資金源アンケートのコツも掴んだので、皆さんも法人の資金を運用したいということであれば、個別にご連絡ください。

ちょうど今日も私がParis、この方が東京で、追加投資のためのオンライン面談をしました。
新海外固定金利商品と世界株ロングショート戦略ヘッジファンドの話もしましたが、やはり当初の通り元本確保型ファンドへ追加投資するそうです。
ドライバー運用の株と仮想通貨も今良い状態なので、この辺りで手仕舞いして、今金利が高くて、最も条件の良い元本確保型ファンドへまとめて投資しておこうということでした。