【第604回】年6%配当（合計12-14%）リターンの英国高齢者住宅ローンファンドです。

公開日： 2020/02/29 : 最終更新日：2023/06/28 号外メルマガ（個別オフショアファンド情報） RIO（Retirement Interest Only Morgages = 高齢者限定住宅ローン）, オフショアファンド, オフショア資産管理口座, スイスプライベートバンク

こんにちは。河合です。

本日は新しいオフショアファンドのご紹介です。
しかも固定金利（配当）が必ず出てくるというのは珍しいので人気が出そうです。
その配当、なんと年6%固定です！

運用はイギリスの住宅ローンです。
従来、イギリスの住宅ローンは55歳までしか借り入れをすることができませんでした（銀行）。
もしくはリバースモーゲージという形で、年5%の高い金利を払わないと借りられない状態でしたが、2018年3月に英国金融庁主導でRIO（Retirement Interest Only Morgages = 高齢者限定住宅ローン）という上記2つの中間に当たる住宅ローン商品ができました。

借り手年齡制限：55歳以上（上限なし）
期間：2年、5年、10年、20年、終身　※全て固定金利
LTV（Loan to Value = 資産価値に対する負債比率）：上限65%
最低借入額：GBP 25,000（約350万円）
最高借入額：GBP 2m（約3億円）

結果、日本と同じように団塊世代が増えている英国において、高齢者（55歳以上）の住宅ローンの全てを担う商品が突然できました。
このファンドは、こうした高齢者へRIOを貸し付けるファンドとなります。

このRIOの金利収入が毎年の固定金利6%の原資となり、それ以外にこのローンそのものを売買することであげられるリターン合わせて年平均12-14%となる見込みです（現状13.83%）。

こちらがオリジナルのファンドの設定来の数字です。

本ファンドの諸条件がこちら。

最低投資額：EUR 100,000（約1200万円）
※オフショア資産管理口座からはEUR 10,000（約120万円）
通貨：USD、GBP、EUR、CHF、ILS
配当：年6%（固定）　※半期配当、再投資可
購入手数料：0%
解約手数料：6%（1年ごとに低減、5年経過後ゼロ）
ロック期間：3年　※この間は売却できません
売買：毎月　※90日前通告
戦略：スイスプライベートバンク
（直接投資可、オフショア資産管理口座可、スイスプライベートバンク可）

今回のような金利が配当として定期的に出てくるようなオフショアファンドは珍しいので、例えば皆さんがオフショア資産管理口座やスイスプライベートバンク口座を持っていたら、毎年の口座管理料をこの金利で払っていけるくらい投資しておくと、その都度ファンドを売却したり、送金をしたりっていう手間が省けますね。

皆さんも投資希望であれば、いつでもこちらからご連絡ください。
（お問合せ内容に「英国高齢者住宅ローンファンド資料希望」とご入力ください。）

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