【第252回】新しい元本確保型ファンドの募集です（満期6年、S&P500、仕組債）。【募集期間：〜3/30】

こんにちは。河合です。


本日は新しい元本確保型ファンドのご紹介です。

※『元本確保型ファンド入門書（マニュアル）』はこちら（無料）
（5年ぶりに刷新しました）

といっても今回はファンドスキームではなく仕組債としての募集です。

※『海外仕組債入門書（マニュアル）』はこちら（無料）
（こちらも本日刷新しました。）

ただ元本確保型のスキームとしては同じ。
満期時（6年後）に100%の元本が保証されていて、その間はS&P500で運用をします。

以前、同じようにS&P500で運用するもので、7年満期のものがありましたが、今回更に1年短くなりました。
もう一つ以前のものと異なる点が、満期時のS&P500の評価の仕方です。

今回の仕組債は、運用期間中、四半期ごとに投資対象先のS&P500の株価を記録していきます。
そして満期時（6年後）に、その6年間の平均値を出し、それがリターンとして投資家に分配されます。

つまり今までのS&P500元本確保型ファンドだと、満期時（もしくは運用期間中の一時点）にS&P500が元本を上回っていなければリターンとはなりませんでした。
しかし今回のは、平均値で取ってくれるのですから、大きなリターンはなくなるけれど、リターンが出る確率は大きく高くなります。
なにせ6年間の平均リターンでいいわけですから、良い時悪い時をならすことができます（過去の数字では年平均7~10%のリターン）。

こちらをご覧ください。



英語ですが、順を追ってご説明します。
これはS&P500が運用期間中（6年間）どのように動いたか？をシミュレーションしたものです。

シナリオ1：上がって下がって元どおり
シナリオ2：順調に上昇
シナリオ3：一旦上がって、下がって元本を下回ってしまった
シナリオ4：一旦下がって、その後大きく上昇した

この4つのシナリオにおいて、運用期間中の四半期ごとに記録されたS&P500の基準価額がその下に載っています。
つまりこれからわかることは・・・

シナリオ1：本来リターン0%だったけれど、+30%のリターンとなった
シナリオ2：本来はもっと儲かっていた（+50%）けど、+26%のリターンだった
シナリオ3：本来マイナスリターン（-30%）だったけれど、平均-9%ということで、元本100%が返ってきた
シナリオ4：本来もっと儲かっていた（+30%）けど、+9%のリターンだった

ということになります。
これを良しと取るか、悪いと取るかは皆さんの判断ですが、私は良かったと思います。
リスクを下げて、儲かる確率を断然上げてくれてると思います。

こちら諸条件をまとめておきます。


最低投資金額：USD5,000（約60万円）
通貨：USD
満期：6年
元本確保：100%（満期時）
投資対象先：S&P500 ※四半期ごと平均
購入手数料：なし
解約手数料：なし
売買：毎日（相対取引）
募集期間：~2017年3月30日
（オフショア資産管理口座、スイスプライベートバンク経由のみ）


今回の募集期間は3/30まで。
期間も短いので、もしご希望であれば、急ぎこちらからご連絡ください。
（お問合せ内容に「S&P500元本確保型仕組債資料希望」とご入力ください。）

なお本商品も日本では弊社しか卸していませんので、現状日本では弊社経由しか投資ができない案件となります（既に欧州だけで募集枠は超えているので、この額から相乗りができる形になっています）。