【第1136回】他社からIFA移管され、海外積立自己契約です。【神奈川県 経営コンサルタント 40代後半 男性】
公開日:
:
最終更新日:2025/11/08
通常メルマガ(事例など) Evolution, IFA移管, ITA(InvestorsTrust), S&P500, アドバイザー変更, オフショア資産管理口座, 海外積立(元本確保型プラン), 海外積立(変額プラン)
こんにちは。河合です。
本日は他社からIFA移管された方の事例をご紹介します。
IFAというのは我々K2のように、海外の金融商品を提供するアドバイザーのことを言います。
今回は新たに我々K2をIFAとして指名し、弊社パートナーになっていただいた方の事例です。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。
【神奈川県 経営コンサルタント 40代後半 男性】
この方、FPとして経営コンサルをしており、他社IFAでITA社SP Index=海外積立(元本確保型プラン)の契約がありました。
ただそこのIFAではITA社のSP Indexしか取り扱っておらず、同社Evolutionなど他の商品はおろか、SunLife、FT Life(現CTF Life)などの海外生命保険、オフショアファンド、オフショア資産管理口座なども一切取り扱わないとのことでした(そのIFAが管理も教育も楽で、数だけこなしたいんでしょう)。
この方は顧客のために他の商品も取り扱いたいということで、かなりの件数、顧客数を既に契約させていたにも関わらず、弊社へIFA変更していただけました。
その上で、まずは自分でも加入しないと顧客へ提案できないとのことで、
海外積立(変額プラン、Evolution):USD 100/月 × 25年(K2推奨ポートフォリオ)
海外積立(変額プラン、Evolution):USD 350/月 × 25年(IBITのみのポートフォリオ)
の2契約を新たにされました。
10本のファンドへ分散投資している弊社推奨ポートフォリオよりもIBIT(ビットコインETF)だけの方が額が大きいのが面白いですね(笑)。
他社と言ってもこの日本の狭いオフショア業界は繋がっているもので、私も大体の業者と面識あります。
競っているつもりもなく、それぞれが海外投資について顧客へ伝え、マーケットを広げている、というイメージです。
それほどまだまだ狭いマーケットなんです(NISAのせいでもっと狭くなっているかもしれません)。
また元々金融出身者でもない人が、十分なリテラシー、経験もなくIFAをやっていたりします。
そういう人でも契約が取れてしまうほどの顧客層なんです。
顧客は顧客で商品について、金融、相場についての理解も低く、人に頼っては人のせいにする人が多いんです。
そういう人達の契約するポイントって、
・海外に憧れているから
・仲の良い人だから
・その人もやっているなら、私もする
という具合です。
なので、海外で扱う商品が一つで十分。
ネットワークビジネスのように人との繋がりさえあれば、ビジネスが成り立ったりします。
最初は良いかもしれませんが、相場が悪くなったり、何かトラブルになったり、投資家がなんでその契約をしているのか忘れてしまったりしたら、困りますよね。
契約は取れてもその後のフォローができないケースです。
そのためにはやはり提供側(アドバイザー)にも金融のリテラシーが必要不可欠となります。
しかしながら、現状では海外IFA自身も金融のリテラシーが足りないため、みんなが扱っているもの以外、良いかどうかの判断がつかない、相場が悪くなった時の説明がつかない、トラブルが起こった時の顧客との対応の仕方がわからない、という現状です。
そういうパートナーや個人投資家が弊社へIFA移管、アドバイザー変更をしていただけています。
皆さんも一緒に長くビジネスをやっていける関係を築いていきましょう。
関連記事
-
-
【第1098回】NISAもしなかったけれど、元本が保証されてるということで、海外積立(元本確保型プラン)を始めました。【京都府 サービス業 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日はまだ弊社パートナーになる前(証券外務員を取る前)の方からの事例です。NI
-
-
【第208回】香港渡航後、ポートフォリオ投資を実践された方の事例です。【愛知県 歩合制会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は香港でお会いしたクライアントがHSBC口座開設後、オフショア資産管理口座
-
-
【第585回】19歳の子に資産を遺すために非課税枠内で海外積立投資を始められました。【三重県 マッサージ店経営者 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は年間110万円の贈与税非課税枠を使って海外積立投資を始められた事例です。
-
-
【第602回】国内株8000万円、預貯金4000万円の代わりに元本確保型ファンドへ投資しました。【東京都 会社員 60代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は退職後の生活を考える団塊世代のオフショアファンド投資事例です。長く弊社メ
-
-
【第753回】元本確保型ファンドへは三井住友銀行とHSBC香港から送金しました。【愛知県 保険代理店 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は保険代理店をしているの弊社パートナー自らの契約事例です。この方、既にオフ
-
-
【第533回】個別相談(大阪)から1000万円のオフショア投資を始められました。【大阪府 退職者 60代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は私が大阪で個別相談を受けてオフショア投資された事例をご紹介します。個別相
-
-
【第341回】別の開業医のご紹介で海外積立投資(変額プラン)を開始されました。【北海道 勤務医 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日も海外積立投資(変額プラン)の事例です。同じく北海道で開業されているドクタ
-
-
【第1200回】法人でビットコインETF(IBIT)積立を月30万円始めた事例です。【東京都 経営者 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は日本の法人名義でビットコインETFへ投資をされた方の事例をご紹介します。
-
-
【第778回】将来海外赴任の可能性があるなら、最初から海外積立で資産形成をしよう。【関東 会社員 30代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は結婚を機に海外で生活することを考え出した方の事例です。最近は日本企業も内
-
-
【第1072回】米国から帰国後、1000万円元本確保型ファンドへ投資しました。【東京都 看護助手 50代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は米国から帰国後、ドル建てでの海外投資を始められた方の事例です。海外にいた


