【第1136回】他社からIFA移管され、海外積立自己契約です。【神奈川県経営コンサルタント 40代後半男性】

公開日： 2024/12/24 : 最終更新日：2025/11/08 通常メルマガ（事例など） Evolution, IFA移管, ITA（InvestorsTrust）, S&P500, アドバイザー変更, オフショア資産管理口座, 海外積立（元本確保型プラン）, 海外積立（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日は他社からIFA移管された方の事例をご紹介します。
IFAというのは我々K2のように、海外の金融商品を提供するアドバイザーのことを言います。
今回は新たに我々K2をIFAとして指名し、弊社パートナーになっていただいた方の事例です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

【神奈川県経営コンサルタント 40代後半男性】

この方、FPとして経営コンサルをしており、他社IFAでITA社SP Index=海外積立（元本確保型プラン）の契約がありました。
ただそこのIFAではITA社のSP Indexしか取り扱っておらず、同社Evolutionなど他の商品はおろか、SunLife、FT Life（現CTF Life）などの海外生命保険、オフショアファンド、オフショア資産管理口座なども一切取り扱わないとのことでした（そのIFAが管理も教育も楽で、数だけこなしたいんでしょう）。

この方は顧客のために他の商品も取り扱いたいということで、かなりの件数、顧客数を既に契約させていたにも関わらず、弊社へIFA変更していただけました。
その上で、まずは自分でも加入しないと顧客へ提案できないとのことで、

海外積立（変額プラン、Evolution）：USD 100/月 × 25年（K2推奨ポートフォリオ）
海外積立（変額プラン、Evolution）：USD 350/月 × 25年（IBITのみのポートフォリオ）

の2契約を新たにされました。
10本のファンドへ分散投資している弊社推奨ポートフォリオよりもIBIT（ビットコインETF）だけの方が額が大きいのが面白いですね（笑）。

他社と言ってもこの日本の狭いオフショア業界は繋がっているもので、私も大体の業者と面識あります。
競っているつもりもなく、それぞれが海外投資について顧客へ伝え、マーケットを広げている、というイメージです。
それほどまだまだ狭いマーケットなんです（NISAのせいでもっと狭くなっているかもしれません）。

また元々金融出身者でもない人が、十分なリテラシー、経験もなくIFAをやっていたりします。
そういう人でも契約が取れてしまうほどの顧客層なんです。
顧客は顧客で商品について、金融、相場についての理解も低く、人に頼っては人のせいにする人が多いんです。

そういう人達の契約するポイントって、

・海外に憧れているから
・仲の良い人だから
・その人もやっているなら、私もする

という具合です。
なので、海外で扱う商品が一つで十分。
ネットワークビジネスのように人との繋がりさえあれば、ビジネスが成り立ったりします。

最初は良いかもしれませんが、相場が悪くなったり、何かトラブルになったり、投資家がなんでその契約をしているのか忘れてしまったりしたら、困りますよね。
契約は取れてもその後のフォローができないケースです。
そのためにはやはり提供側（アドバイザー）にも金融のリテラシーが必要不可欠となります。

しかしながら、現状では海外IFA自身も金融のリテラシーが足りないため、みんなが扱っているもの以外、良いかどうかの判断がつかない、相場が悪くなった時の説明がつかない、トラブルが起こった時の顧客との対応の仕方がわからない、という現状です。
そういうパートナーや個人投資家が弊社へIFA移管、アドバイザー変更をしていただけています。

皆さんも一緒に長くビジネスをやっていける関係を築いていきましょう。